哪里能找到家庭理财师的工作

如何理财一直是一个大家都很关注的话题

理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供更佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案

一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流

其次是保险的保障，保险在理财中的作用的非常大的，哪怕你赚了50万，100万，如果没有保险的保障，也有可能一夜之间回到解放前

再次，现金流的准备，根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现，一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外，疾病，或者暂时性的失业而导致没有收入来源

关于定存 国债和黄金

关于基金定投，是要高风险高收益还是稳健保本有收益

一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额

基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险

关于股票

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员

对个人的影响
学习理财对我们的生活、工作和将来的职业生涯都有很大的帮助

对银行从业人员的影响：
1） 有些银行将取得理财规划师资格作为最基本要求，取得证书才具备从业资格
2） 晋升的标准，理财业务在银行中的地位日益重要，拥有理财规划师证书可以较快晋升
3） 提升业务水平，理财规划师培训不仅教授理财理论知识，而且还具有实务类课程，可以提高实际操作能力，使自己的业务水平提高
4） 提升业绩，扩大客户群，客户理财的需求高涨，到银行进行理财的居多，如果考取了理财规划师证书，并掌握了理财技能，就能很好的为客户服务，以能力提升业绩

对保险从来人员的影响：
1） 找准切入点，我国人民的保险意识还不是很强，对保险存在反感情绪，单纯的以保险为切入点不是太容易，而这个时候发掘客户的需求，以理财为切入点更容易，也更有效

2） 拉近与客户的距离，理财是每个家庭都需要的服务，而具备理财规划师资格的保险销售人员则更容易以“双重”身份被接受、认可，从而减少客户的戒备心，拉近彼此的距离

3） 保险销售人员是最容易掌握和开展理财服务的人员之一，保险是理财的基础，最初的理财师就是从美国保险业发展起来的，可以说保险销售人员是将来理财师的重要组成部分之一，而且保险产品涉及到保障、养老、子女教育、投资等多种功能，掌握起来也更为容易

4） 增强转介绍的机会，转介绍在保险销售中最常见，转介绍的前提是让客户满意，为其提供良好的理财服务，才能达成转介绍的效果

5） 提高签单率，提升业绩，理财师在为客户进行理财服务，不是单纯的以卖保险为目的，其动机更为正确，通过全方位的理财服务搭配产品，才能更快的提升业绩

对证券从业人员的影响：
1） 证券行业从业的基本要求；
2） 真正为客户实现资产保值、增值，投资是理财重要的规划之一，通过理财理论的学习，对投资工具进行合理的分配和规划，可以起到降低风险、稳定收益的作用

3） 增强客户的信任度，使得客户更加放心将资金交给您管理；
4） 提升业绩，增加客户量

对投资管理人员的影响：
1） 如何应对风险，洞察金融动态
2） 更专业赢得客户的信赖和认可，增加客户的转介绍
3） 得到领导的认可和提升