家庭理财规划师前景如何

[编辑本段]理财规划
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平

[编辑本段]职业定义
运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士

[编辑本段]职业等级
本职业共设三个等级，分别为：
助理理财规划师（职业资格三级）、
理财规划师（职业资格二级）、
理财规划师（职业资格一级）

注：目前开考等级：三级、二级

[编辑本段]职业培训期限
全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定

[编辑本段]申报条件
—-助理理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满6年

（2）具有以技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书

（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书

—-理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满13年

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书

（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上

（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上

—-一级理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满19年

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上

（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书

[编辑本段]工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性

2.合理的消费支出

3.实现教育期望

4.完备的风险保障

5.合理的纳税安排

6.积累财富

7.安享晚年

8.合意的财产分配与传承

职业前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年更高收入达200多万港元，理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”

个人理财规划是理财规划工作的重中之重

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师

一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段

[编辑本段]国内现状
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％

目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师标准的缺位，职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业

鉴定方式
助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）

理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主）

培训对象
从事银行、基金、证券、保险、财税、投资等相关工作的管理人员及企事业单位相关人员和有志于从事理财规划的人员
职业，工资高，职业资格认证社会承认，权威高 理财规划：
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士

工作内容：
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
1.必要的资产流动性

2.合理的消费支出

3.实现教育期望

4.完备的风险保障

5.合理的纳税安排

6.积累财富

7.安享晚年

8.合意的财产分配与传承

职业发展和前景：
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年更高收入达200多万港元，理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”

个人理财规划是理财规划工作的重中之重

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师

一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段

改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％

目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师标准的缺位，职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由职业鉴定中心举办的理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师职业资格证书。