证券投资基金对基金募集和销售活动的监管

证券投资基金对基金募集和销售活动的监管

1、对基金公开募集的监管

公开募集基金的注册:我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对公开募集的基金（向不特定对象，或者特定对象募集超过200人），监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查；基金注册的申请，基金管理人需要向证监会提交。

（1）申请报告

（2）基金合同草案

（3）基金托管协议草案

（4）招募说明书草案

（5）律师事务所出具的法律建议书

（6）证监会规定的其他文件；基金注册的审查，在基金注册申请提交六个月内给出答复。

公募基金的发售：发售公募基金需要满足下列条件：

（1）完成注册

（2）发售由基金管理人或者他委托的基金销售机构办理

（3）发售3日前公布招募说明书，基金合同和其他文件，保证文件完整，真实4.宣传需要符合法律法规规定，不得有有虚假信息，误导，夸大，隐瞒；基金的募集期限：在收到准予注册文件6月内；基金的备案：基金募集期限届满，封闭式募集总额达到准予注册规模的80%以上，开放式募集的基金份额超过更低募集份额，且人数符合规定，基金管理人在10日内验资，验资报告受到10日内，将报告提交证监会备案。

基金募集失败是基金管理人的责任：

（1）以自有财产承担募集产生的费用和债务。

（2） 30日内归还投资者投资款项，并加计银行利息。

2、对基金销售活动的监管

（1）基金销售适用性监管有

（2）对基金管理人审慎调查的方法。

（3）对基金产品进行风险评级的方法，并设置等级。

（4）对基金投资人风险承受能力调查的方法。

（5）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

对基金宣传推介资料的监管：推介资料必须真实，完整，合规（明显的风险提示），不得：

（1）虚假记载,误导性陈述和重大遗漏

（2）预测基金的业绩

（3）违规承诺收益或承担损失

（4）诋毁他人

（5）夸大或片面宣传基金

（6）登载单位或者个人的推荐性文字

（7）其他

对基金销售费用的监管：基金管理人应在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件，方式，费率标准和计算方法。