卖出基金按哪天净值计算 赎回当日有收益吗

卖出基金按哪天净值计算？这是一个在基金投资中经常被问到的问题。投资者在卖出基金时，往往期望能够获得更高的净值，以取得更大的收益。然而，在基金行业中，基金公司通常会根据特定的规定来定期计算基金的净值，并且按照这个净值来进行交易。那么，到底是按哪天的净值来计算呢？

1. 按交易日净值计算

根据基金的交易规则，投资者在卖出基金时，基金公司通常会按照交易当日的净值来计算。换句话说，基金的净值计算是以当天申请卖出基金的时点为准的。

1.1 基金净值计算的原理

基金的净值是指基金资产减去基金负债后所得到的数值，也就是基金的实际价值。基金公司通常会在交易日结束后的一段时间内计算基金的净值，以确保基金的净值是最准确的。一般来说，净值的计算是通过对基金持有的各类资产进行估值来进行的，包括股票、债券、货币以及其他的投资品种。

在计算时，基金公司通常会使用封闭式基金和开放式基金的估值方法。封闭式基金是指基金的资金规模在设定后不发生变动，投资者只能在二级市场上进行买卖。由于封闭式基金的交易相对较为不活跃，基金公司一般会在特定时点计算基金的净值，如每个星期五的收盘后。而开放式基金是指基金的资金规模在设定后可以不断变动，投资者可以随时进行申购和赎回。为了满足投资者的赎回需求，基金公司会每个交易日结束后计算基金的净值。

1.2 按交易日净值计算的意义

按交易日净值计算的主要意义在于保证基金交易的公平性和公正性。假设投资者可以按照当天的净值来进行交易，就存在着“赎回当日有收益”的风险。举个例子来说，如果投资者在当天收盘后赎回基金，而基金净值在次日大幅度上涨，那么就相当于投资者在没有承担任何风险的情况下获得了收益。

为了避免这种情况的发生，基金公司通常会将投资者的赎回申请集中处理，并按照交易日的净值来进行计算。这样一来，不论投资者何时赎回基金，都可以按照相同的净值计算方式来进行交易，保证了基金交易的公平性和公正性。

2. 赎回当日是否有收益

那么，按照交易日净值计算的规定，赎回当日是否存在收益呢？答案是取决于基金投资的走势。

2.1 基金赎回当日收益的情况

如果基金的净值在投资者申请赎回当天上涨，那么投资者在赎回时就可以获得一定的收益。这是因为按照交易日净值计算的规定，投资者在赎回基金时，可以享受基金当天净值上涨带来的收益。尤其是在股票市场上涨较为明显的情况下，基金的净值往往会有较大幅度的上涨，投资者在赎回时就可以获得相应的收益。

2.2 基金赎回当日收益的实例

举个例子来说明基金赎回当日是否有收益。假设投资者在某一交易日购买了某只股票型基金，当天的净值为1元。随后的几个交易日中，股票市场上涨，基金的净值逐渐上涨到1.2元。此时，投资者决定赎回基金。按照交易日净值计算的规定，投资者在赎回时可以按照当天的净值来计算收益。假设投资者赎回的基金份额为1000份，那么赎回时可以获得1000 x 1.2 = 1200元的收益。

2.3 基金赎回当日无收益的情况

与此相反，如果基金的净值在投资者申请赎回当天下跌，那么投资者在赎回时就不会获得任何收益。按照交易日净值计算的规定，投资者在赎回基金时，可以享受基金当天净值下跌所带来的风险。尤其是在股票市场下跌较为明显的情况下，基金的净值往往会有较大幅度的下跌，投资者在赎回时就不能获得任何收益，甚至可能承担损失。

2.4 基金赎回当日无收益的实例

依然通过一个实例来说明基金赎回当日是否有收益。假设投资者在某一交易日购买了某只股票型基金，当天的净值为1元。随后的几个交易日中，股票市场下跌，基金的净值逐渐下跌到0.8元。此时，投资者决定赎回基金。按照交易日净值计算的规定，投资者在赎回时无法获得任何收益，甚至可能要承担20%的亏损。

3. 按哪天净值计算的意义

根据基金公司按照交易日净值计算的规定，投资者在卖出基金时可以获得当天的净值收益，并承担当天的净值亏损。这一规定的意义在于保证了基金交易的公平性和公正性，避免了投资者通过赎回当日净值以获取不当的利益。

同时，按照交易日净值计算的规定也能够防止投资者因为赎回基金而错失股票市场上涨的机会。如果按照赎回当日净值来计算，投资者有可能会在未来的时间中错失市场上涨所带来的收益。而按照交易日净值计算，投资者可以享受当天的市场收益，并在赎回时获得相应的收益。

4. 总结

综上所述，根据基金交易规定，卖出基金时按照交易日净值来进行计算。根据当天的净值来计算，既能够保证基金交易的公平性和公正性，又能够让投资者获得当天的市场收益。然而，赎回当日是否有收益则取决于基金投资的走势，如果净值上涨，投资者可以获得一定的收益，如果净值下跌，投资者则不会获得任何收益。