基金当天赎回净值按照哪计算 取决于这个时间点

1. 介绍

基金的赎回是指投资人把自己持有的基金份额卖回给基金公司或基金销售机构，获取现金的行为。而基金的净值是指每一个基金份额所对应的资产减去负债后的剩余价值。当投资人选择赎回基金份额时，赎回的净值计算方式会对投资人的收益产生显著影响。

2. 基金赎回净值计算的时间点

基金公司通常规定，投资人在当天某个具体时间之前提交赎回申请，所赎回的净值将按照当天的净值进行计算。这个时间点通常被称为“赎回净值截止时间”，具体截止时间可能因基金公司而异，一般在下午3点到4点之间。如果投资人在赎回净值截止时间后提交赎回申请，那么赎回的净值则按照下一个工作日的净值进行计算。

3. 影响基金赎回净值计算的因素

3.1 基金持仓变动

基金赎回净值的计算与基金持仓变动息息相关。一般情况下，基金公司会在每个交易日结束后计算基金的净值。这意味着如果投资人在赎回净值截止时间前提交赎回申请，那么基金公司会根据当天的基金持仓情况来计算赎回净值。

在这种情况下，投资人可以享受到基金净值增长所带来的收益。同时，基金持仓的变动也会影响到赎回净值的计算，如果基金的持仓中有高价值的股票，投资人在赎回时将获得更高的净值。

3.2 市场波动

市场的波动也会影响基金赎回净值的计算。基金的净值通常是根据基金投资的资产来计算的，而这些资产可能涉及股票、债券等多种不同类型的资产。

如果市场出现剧烈波动，使基金投资的资产价值大幅下跌，那么基金净值也会受到影响。这意味着投资人在赎回时可能会获得较低的净值，从而影响投资人的收益。

3.3 公允价值计算

基金赎回净值的计算基于公允价值计算的原则。公允价值是指根据市场上公开报价、合同价格或者参考其他可靠数据的估计，代表了交易参与者之间的交易价格。

基金的投资组合中的资产通常会按照公允价值计价，这将影响到基金的净值计算。如果基金中的资产的公允价值发生变化，那么基金的净值也会相应发生变化。

4. 总结

基金赎回净值的计算是根据基金持仓变动、市场波动和公允价值计算等因素来确定的。投资人在选择基金赎回时，应该注意赎回净值截止时间，并根据市场行情和基金的投资组合情况来合理决策。此外，投资人也应该了解基金赎回的相关规定，避免在非理想的时间点提交赎回申请。