基金买入是当天的净值吗

1. 什么是基金净值

基金净值是指基金资产减去负债后剩余的净资产除以基金份额所得到的一个数值，通常以每份基金的净值来衡量基金的价值。基金净值的计算一般是每日进行的，即每日计算出基金的进出价位，进而算出当日的基金净值。

1.1 基金资产的构成

一般来说，基金的资产主要由股票、债券、货币市场工具、以及其他金融产品等构成。不同类型的基金投资的资产构成可能会有所不同，因此基金净值也会因此而有所差异。

1.2 基金份额的计算方式

基金份额的计算方式有两种：首先是按照投资金额计算，每万元认购基金的份额数为 万分之N，N 为基金净值；其次是按照份数计算，每份基金的份额数为固定的数值，日净值除以单位净值即得到当日每份的基金净值。

2. 基金买入是以当天净值为基准

基金的买入和赎回都是按净值计算的，因此基金购买时的净值就是我们通常所说的“申购净值”。一般情况下，基金的申购可以在每个交易日的基金交易所、证券公司或者基金销售机构进行，申购的金额按照申购当日的基金净值计算。

3. 基金净值的计算

3.1 基金净值的计算公式

基金净值的计算公式：基金净值=（基金资产净值- 基金负债）/ 基金总份额

3.2 基金净值的计算周期

一般来说，基金净值的计算周期是以每个工作日的收盘价为基准的，即每个工作日结束后进行净值计算。在国内基金市场中，通常选择当天晚间对基金份额进行净值计算，并在第二天公布当天的净值。因此，基金买入的净值也是当天的净值。

4. 基金净值的影响因素

4.1 市场环境

市场环境是影响基金净值的一个重要因素。在市场经济环境下，基金投资的资产是受市场波动影响的，因此市场行情的好坏能够决定基金产品的净值走势。在好的市场环境下，基金的净值通常会表现得比较稳定，而在不好的市场环境下，基金的净值就会受到较大幅度的波动。

4.2 基金内在因素

基金的投资策略、管理能力、基金规模等也会对基金净值产生影响。一般来说，具有稳健的管理能力、有效的投资策略以及良好的基金规模的基金通常会有较为稳定的表现和符合预期的业绩；相反，基金管理水平不高或者管理人员的变更等原因也会影响基金的绩效和净值。

5. 总结归纳

本篇文章讲解了基金净值的概念与基金买入以当天净值为基准的相关知识。同时，还对基金净值的计算、基金净值的影响因素等进行了详细的解析。通过本文，相信读者对于基金净值和购买时的净值问题有了更为深入的了解。在购买基金时，一定要注意准确理解当天的净值情况，以此来优化自己的投资策略。