基金买进的价钱是算哪的？

1. 基金买进的价钱是算哪的？

基金交易实际上是T+1交易，即交易当天的基金净值是无法确定的，需要等到下一个交易日的净值才能确定。因此，基金买进的价格是以下一个交易日的基金净值为准。

1.1 基金净值

基金净值是指基金资产减去负债后的净值，表示每份基金的实际价值。基金净值的计算方式是：总资产减去总负债，再把剩余的资产除以基金份额。

例如，某基金总资产为1亿，总负债为5000万元，基金份额为1000万份，则该基金的净值为(1亿-5000万元)/1000万份=9.5元。

1.2 基金买卖价格

基金买卖价格有两个，一个是申购价格，一个是赎回价格。申购价格是指买进基金时需要支付的价格，赎回价格是指卖出基金时能够获得的价格。

申购价格等于当天的基金净值，在T+1交易日确定；赎回价格等于当天的基金净值，在T日确定。

2. 基金收益如何计算？

基金收益是指基金的单位净值增值所带来的收益。基金收益的计算方式有两种：收益和相对收益。

2.1 收益

收益是指基金的实际收益，也称为净值增值收益。其计算方式是：基金单位净值的变化量/基金单位净值。

例如，某基金在去年的净值为1元，今年的净值为1.2元，则收益为(1.2-1)/1=0.2元，即20%。

2.2 相对收益

相对收益是指基金在同期内表现相对于市场或业绩比较基准的收益情况。其计算方式是：基金收益率-市场或基准收益率。

例如，某基金在去年的收益率为25%，同期的业绩比较基准收益率为20%，则相对收益为25%-20%=5%。

3. 基金收益如何获取？

基金收益的获取方式有两种：现金分红和资产增值。

3.1 现金分红

现金分红是指基金公司将基金投资收益的一部分以现金的方式分配给投资者。基金公司通常会在年末或半年度向投资者派发现金分红。

3.2 资产增值

资产增值是指基金持有资产的净值增值。投资者可以通过赎回基金或者转换基金的方式获得收益。

赎回基金指投资者卖出自己持有的基金份额，在赎回时，基金公司按照当天的基金净值回购基金份额，并将相应的金额打入投资者的基金账户；转换基金指投资者将自己持有的基金份额转换成其他基金的份额，转换前后的净值应进行相应的调整。

4. 总结

基金交易实际上是T+1交易，买进基金的价格以下一个交易日的基金净值为准；基金收益计算方式有收益和相对收益；基金收益的获取方式有现金分红和资产增值。