基金交易过程中不得不知的常识

1、基金交易的种类

目前市场上主要有两种基金交易方式：场内交易和场外交易。场内交易指的是通过股票交易所进行的基金交易，例如在上海证券交易所或深圳证券交易所购买基金。而场外交易则是是在柜台或互联网平台上购买基金，例如在银行、证券商或第三方互联网平台上购买基金。

1.1 场内交易

场内交易是指在证券交易所内进行的基金交易。基金投资者可以通过自己的证券开户买入基金。在交易基金时，根据市场行情，股票交易所将公布基金的累计净值，投资者只需根据自己的投资需求按市价或限价进行挂单，等待基金份额的交割。

市价交易：投资者在进行场内基金交易时，通过按照当前市场价格直接交易，这种交易方式叫做市价交易。市价交易的交易速度较快，但存在一定风险。

限价交易：又称挂单交易，指投资者按照自己希望买入或卖出基金的价格，将订单挂在股票交易所的交易大厅，等待市场价格接近或达到指定价格时系统自动执行。

1.2 场外交易

场外交易指的是投资者通过银行、证券商或基金销售机构在柜台或互联网平台上购买基金。与场内交易不同，场外交易的净值价格需要定期更新。投资者需要根据银行、证券商或第三方机构提供的基金净值进行交易。

柜台基金交易：在银行或证券公司等实体机构进行的基金交易。不同于场内交易，柜台交易需要直接到银行或证券公司的网点，进行基金购买、赎回等操作。

互联网基金交易：是指投资者可以通过联网方式在基金交易平台进行交易，包括基金公司官方网站、第三方基金销售网站、证券公司网站等。投资者不需要到银行、证券公司等实体机构操作，可自主选择时间和地点。

2、开户流程

基金交易前需要开立相关账户，包括证券账户、基金账户和银行电子现金账户。在开户前，投资者需要提前准备好以下证明:

1、身份证明

2、银行卡（基金交易时需要绑定银行卡）

3、选择正规证券公司开户

2.1 证券账户

证券账户是投资者在证券公司开立的账户，可用于购买基金、股票、债券等证券品种。在证券公司开户前，需要先进行实名认证，即提供个人身份证、银行卡等信息进行认证，认证通过后便可申请开立证券账户。

2.2 基金账户

基金账户是由中国证券登记结算有限公司开立的账户，是投资者购买场内基金的必备账户，可以在网上银行、移动端APP等多种途径开立和查询。基金账户需要绑定银行卡，以便在买入和赎回时使用。

2.3 银行电子现金账户

在基金交易过程中，投资者需要将资金先划转至银行电子现金账户，再从电子现金账户购买基金，赎回时也需要将资金转回银行电子现金账户。因此，投资者在进行基金交易前还需要在银行开立电子现金账户。

3、买入和卖出的步骤

3.1 买入基金

投资者在选择完自己心仪的基金后，可以前往任意证券公司开立证券账户，再通过证券账户进行场内或场外基金交易。投资者需要在购买时记录下基金代码和份额，填写交易流程，并明确买入的价格和方式，确认后即可买入基金。

注意事项：

1、在进行基金交易前，投资者要了解托管行、基金管理人及其管理团队的业绩。

2、确认基金代码、名称、交易场所和买卖时间等基本信息。

3、注意交易方式（市价或限价），不同地方的证券市场交易方式不同。

3.2 卖出基金

在持有基金期间，投资者可以在任何时候通过证券账户进行基金卖出。卖出时需要填写相关的交易申请书，并确认卖出价格和方式。交易成功后，基金份额会在两个工作日内转到投资者的基金账户中，可以选择继续持有或赎回。

注意事项：

1、基金市场存在价格波动和风险，投资者需要做好持有基金产品的心理准备。

2、投资者需要关注基金的净值变化，并根据市场行情进行选择时机卖出。

3、投资者赎回基金时要根据规定填写赎回申请书，如在线赎回，将根据规定流程直接收到人民币账户。

4、注意事项

4.1 操作须知

基金投资者需要了解基金的相关知识，明确自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金产品，并谨慎操作。对于场内基金，应当选择监管部门核准过的证券交易所进行交易；对于场外基金，应当选择资质合法、经过监管部门认可的销售机构进行投资。

4.2 交易费用

基金交易需要支付费用，包括基金托管费、基金管理费、买卖手续费等。对于场内基金，费用由投资者直接承担；对于场外基金，费用由销售机构代为收取。

4.3 份额转换

在基金交易过程中，投资者还可以通过份额转换的方式调整自己的投资组合，即将一只基金份额转换成另一只基金份额。转换手续费一般较低。份额转换可以有效降低风险，优化投资组合。

总结

基金交易是一种较为安全、便捷的投资方式，但也存在风险。对于投资者来说，需要了解相关知识，明确自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金产品，并谨慎操作，避免过度交易，降低风险。同时，投资者还需要关注基金的净值及市场变动，及时调整自己的投资组合，以达到投资理财的更佳效果。