基金卖掉是什么时候的成交价格呢
1. 基金交易类型
基金交易类型分为两种,一种是认购,另一种是赎回。认购是指购买基金,而赎回则是指卖出基金。
(1)认购
认购时,买入基金的价格是确定的,即基金净值加上申购费用。
(2)赎回
赎回时,卖出基金的价格并不是马上确定的。因为基金的净值是每个交易日的结束时才确定的,为了保证赎回价格的准确性,赎回订单会在净值确定后成交。
2. 基金份额估值
基金份额估值是指基金管理人根据基金合同约定的估值制度,计算基金份额的净值。基金份额估值的确定对基金买卖价格有着重要的影响。
(1)基金净值
基金净值是基金管理人根据基金资产减去负债之后所剩部分,除以基金总份额计算出的每份净值金额。基金净值的高低是基金份额估值的核心,直接决定了基金卖出的价格。
(2)基金份额估价
基金份额估价则是基于基金净值计算出的每份净值金额,并可能受到市场变化等其他因素的影响,而产生波动。如果基金赎回订单成交时,基金份额估价较低,那么卖家赚得就不多。
3. 市场波动
基金赎回订单成交时,市场的波动状况也会影响成交价格。市场估值水平的变动,在一定程度上也会影响基金净值和份额估值。如果市场波动状况剧烈,基金赎回价格可能会高于或低于原定价格。
4. 总结归纳
基金卖掉的成交价格是在基金净值确定后,赎回订单成交前计算的基金份额估值。因为净值和估值会受到市场波动的影响,所以最终卖出的价格可能与预期不完全一致。基金投资者应该了解基金净值和份额估值的计算方式,以及市场波动对价格的影响,来做好买入和赎回时的决策。