基金已经赎回了为什么还在算收益

1. 基金收益计算机制

基金的收益计算方式包括三个方面：净值、“份额价格”和“基金当日收益额”。

1.1 净值

净值是基金当日所有资产减去所有负债后剩余的价值，即总资产减去管理费用、托管费用、其他费用、全部贷款和应付债券利息等负债后的价值。净值的计算公式为：

净资产值/基金总份额=每份净值

基金总份额=净资产值/每份净值

净值是基金收益计算的基础，净值越高，基金的收益率也就越高。

1.2 份额价格

份额价格是指基金份额的市场价格，可以用以下公式计算：

份额价格=基金净值*基金单位份额

份额价格是基金赎回时的参考价值，赎回当天的份额价格才是最终计算收益的依据。

1.3 基金当日收益额

基金当日收益额是指在当天基金资产的增值、减值和基金公司分配收益后计算出来的当日收益金额。具体公式如下：

基金当日收益额=（今日净值-昨日净值）*持有份额

基金的收益来源包括债券利息、股票红利、投资收益等，一般由基金管理公司进行分配。基金赎回后，投资者根据赎回时间占据的当日基金收益进行收益结算。

2. 赎回时间对收益的影响

基金赎回的时间不同，对投资者的收益也会有一定的影响。

2.1 分红时间

分红时间是指基金公司根据投资者持有基金的时间来计算并分配基金收益的时间节点。基金分红一般分为年度分红和季度分红两种。

假设某投资者在年度分红前赎回了基金，那么他仍然可以享受到该基金的年度分红，因为分红的依据是从基金成立至当年的总收益。但如果与季度分红挂钩，那么只有在分红后持有该基金的投资者才能真正地享受该分红。

2.2 赎回时间点

赎回时间点是指投资者从基金中赎回资产的时间。在基金公司角度，基金赎回是基金份额减少的过程，在赎回止日、申购起点日等特定日期前赎回的投资者，还可以享受当期的分红收益。

赎回时间点还会受到份额价格的影响。如果投资者在份额价格高时赎回，将会获得更高的赎回金额，反之则可能产生亏损。因此，在做出赎回决策前，需要根据市场环境、基金净值和份额价格等因素进行全面分析。

3. 基金公司的收益分配

基金公司的收益分配是系统化的过程，根据《基金法》规定，基金公司应按照比例分配基金的投资收益。具体规定如下：

3.1 基金托管人及基金管理人的报酬

基金托管人和基金管理人也是基金收益分配的受益者，他们的收益由基金资产的管理成本和托管成本决定。一般情况下，其收益比例在1%至2%之间。

3.2 基金投资收益

基金投资收益是指基金通过投资获得的的股息收入、利息收入、投资收益等。根据《基金法》规定，基金公司应在经账务核算后将全部收益分配给投资者，其中80%分配给基金份额持有人，20%分配给基金管理公司。

3.3 基金销售收益

基金销售收益是指基金公司通过销售基金获得的收益。根据《基金法》规定，基金管理机构应将所有基金销售收益计入基金资产，用于比例分配给基金投资者。

总结

本文介绍了基金赎回后仍然计算收益的原因、基金收益计算机制、赎回时间对收益的影响和基金公司的收益分配等话题。投资者在进行基金投资时，需要全面掌握以上信息，以求得理性的投资决策，从而获得更稳健的收益回报。