基金怎么算收益当天

一、基金收益的计算方式

基金的收益计算方式主要有两种，分别是以净值为基础的计算方式和以收益率为基础的计算方式。

1.以净值为基础的计算方式

以净值为基础的计算方式是指，在基金收益计算中，以基金单位份额的净值增长来确定基金收益的大小。具体来说，就是根据基金份额净值变化的幅度，来计算基金收益的大小。在这种方式下，基金收益往往与基金的投资周期有关系。

举例说明：小明在2019年1月1日以每份10元的价格购买了100份某只基金，当时该基金的单位净值为1元。在2019年6月1日，小明卖出了这些基金份额，当时该基金的单位净值为1.2元。因此，小明的基金收益为（1.2-1）*100=20元，收益率为20%。

2.以收益率为基础的计算方式

以收益率为基础的计算方式是指，在基金收益计算中，以投资人实际获取的基金收益率为基础来确定基金收益的大小。这种计算方式下，基金的投资周期不会对基金的收益产生影响。

举例说明：小明在2019年1月1日以每份10元的价格购买了100份某只基金，当时该基金的单位净值为1元。在2019年6月1日，小明卖出了这些基金份额，获得200元的收益。因此，小明的基金收益率为20%。

二、基金收益的当天计算

基金的收益一般是按照每个自然日来计算的，也就是说，在T日的基金收益应该包含从T-1日收益到T日的收益。在基金赎回时，如果是在当天发起的，那么到账后的收益也应该包含当天的收益。

举例说明：小明在2021年1月1日以每份10元的价格购买了100份某只基金，当时该基金的单位净值为1元。在2021年1月2日，小明卖出了这些基金份额，当时该基金的单位净值为1.05元。因此，小明的基金收益为（1.05-1）*100=5元。但实际上，小明仅持有该基金，因此该基金的当天收益为（1.05-1）*100=5元。

三、基金收益的计算公式

以净值为基础的计算方式下，基金收益率计算公式为：

（单位净值当前值 - 单位净值购买时的值）/ 单位净值购买时的值 *

以收益率为基础的计算方式下，基金收益率计算公式为：

（赎回资金-购买资金）/购买资金*

四、总结归纳

基金收益的计算方式主要有两种，分别是以净值为基础的计算方式和以收益率为基础的计算方式。不同的计算方式可能影响到计算出来的基金收益。在基金赎回时，应考虑当天的收益。最后，可以通过基金收益率计算公式来计算基金的收益。希望本文能够帮助理财投资者更好地了解基金，从而做好自己的理财规划。