基金的净值是当天的还是上的
1.基金净值是什么？
基金净值是指基金单位份额的清算价格。具体来说，就是用基金资产净值除以基金份额得出的单份额净值。
净值的变动取决于基金资产净值的波动，或者是分红、拆分等事件的影响。也就是说，当基金投资收益率变化时，其净值也会相应发生变化。换句话说，净值可以反映基金的投资表现。如果基金净值上涨，就意味着投资者的投资收益率也会上涨。
投资者在购买或者赎回基金份额的时候，需要按照当时的基金净值进行操作。因此，基金净值的准确计算至关重要。
2.基金净值的计算方式
2.1 基金资产净值的计算
基金资产净值是指基金所有资产中扣除负债后的净值，也就是基金实际拥有的净资产。其计算公式如下：
基金资产净值=基金总资产-基金总负债
其中，基金总资产包括股票、债券、货币资金等等所有资产的市值加总。基金总负债是指基金公司的各种债务和基金份额赎回应付款等。
2.2 单份额净值的计算
单份额净值是指每一个基金份额的净值。计算公式如下：
单份额净值=基金资产净值/总基金份额
以上两个公式结合，我们可以得出用最新的基金资产净值除以总基金份额的计算结果，即可得出当前的基金单份额净值。
3.基金净值的时间点
基金净值是以工作日为计量单位的，通常是在每个工作日收盘后进行计算。这意味着在每个工作日结束时，基金的净值就可以及时更新。如果在工作日结束之前发生了估值波动，那么可以在下一个工作日的净值中看到变化的结果。
另外，在交易日当天，一些基金可能会提供即时净值。这些即时净值通常是基于对市场收盘价格的预测计算得出的，因此仍存在着一定的误差。一般情况下，这些即时净值仅作为投资者估算当前基金净值的参考，而不作为交易依据。
4.基金净值的意义
基金净值相当于基金的“市价”，投资者可以通过观察净值的变化情况，判断基金的投资表现。
当基金净值上涨时，说明基金的投资收益率也相应上涨。相反，当基金净值下跌时，说明基金的投资收益率也出现了下降。
投资者可以根据基金净值的变化，制定自己的基金投资策略。如果基金净值长期呈上涨趋势，那么说明基金表现不错，投资者可以适当加大投资份额。反之，如果基金净值长期持续下跌，则需要重新考虑是否继续持有该基金。
5.结语
基金净值对投资者而言是一个非常重要的指标。投资者在操作基金份额的时候，需要及时关注基金净值的变化情况，制定合适的投资策略。理解基金净值的计算方式和涵义，有助于投资者更准确地判断基金表现。
投资者在进行基金投资时，应该根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金品种。同时，也需要注意管理费用、基金规模等方面的指标，以保证自己的投资收益更大化。
