基金盈利是看净值嘛

一、基金净值的定义

基金净值是指每份基金资产净值与份额的比值，通俗地说，就是投资者持有的每份基金资产的价值。基金净值的计算方式是将基金总资产减去所有负债后，再除以基金总份额。基金的资产净值包括基金所持有的所有股票、债券、期货、投资型房地产等投资标的的市场价值，减去基金中的各种费用和负债，再除以基金总份额得到每份基金的净值。

二、基金净值的计算方式

前文提到，基金净值的计算方式是将基金总资产减去所有负债后，再除以基金总份额。在具体计算过程中，需要区分前端费用、回收费用等各种费用对基金净值的影响。

1.前端费用对基金净值的影响

前端费用是指投资者在购买基金时支付的费用，也称申购费用。前端费用包含一定比例的销售服务费用和管理费用，这些费用的支出对基金净值有直接的影响。以一只基金的申购费率为 1.5 % 为例，投资者在购买该基金前，需支付基金份额总值的 1.5 % 的费用，即每买入 1 万元，要额外支付 150 元的前端费用。而基金的实际净值则是扣除这些前端费用后的净值。

2.回收费用对基金净值的影响

回收费用是指投资者在基金赎回时扣除的费用。它相当于基金的“退休金” ，这些费用直接从基金资产中扣除，也会对基金净值造成影响。例如，一只基金的赎回费率为 1 % ，投资者在赎回时，每 10000 元基金份额需支付 100 元的赎回费用，这些费用会直接从基金资产中扣除，并将产生价格变化，因此，赎回费用也会影响基金的实际净值。

三、影响基金净值的因素

基金的净值是由基金投资组合中所持有的各种资产的市场价值变化所决定的。因此，影响基金净值的因素有以下几个方面：

1.市场行情的变化

市场行情的波动是影响基金净值的最主要因素。股票、债券、期货等基金所投资的各类资产，其市场价格的涨跌直接影响了基金的净值。例如，当整个股票市场行情处于升值状态，基金所持有的股票资产会上涨，基金净值也随之上升，反之亦然。

2.基金经理的投资决策

基金经理根据自身的投资经验和把握市场趋势的能力，对基金投资组合进行及时调整，以达到更大化利润的目的。因此，基金经理的投资决策也将直接影响基金净值的波动。一个的基金经理可以使得基金净值的涨幅更加稳定，有效地控制基金的风险。

3.基金费用的支出

基金的管理费用、销售服务费、金融市场交易费等各项费用都会直接减少基金的净值。因此， 在进行基金投资时，需要对各项费用进行充分的了解，以避免费用对基金净值的影响。

四、总结归纳

本文中，我们详细介绍了基金净值的定义、计算方式以及影响基金净值的因素。投资者在进行基金投资时，要着重关注基金净值的变化情况，合理把握市场行情、基金经理的投资决策等各种因素，以达到更好的投资效果。

基金投资需要注意风险，建议投资者在进行投资前，充分了解本身的投资能力和风险忍受度，选择一只适合自己的基金产品，以免造成不可挽回的损失。