基金赎回净值按哪天的算？
基金赎回净值按哪天的算？这是很多人关注和需要了解的问题。在购买基金后，在未来想要赎回基金份额，需了解赎回净值的计算方式，以便合理规划自己的投资收益。本文将详细介绍基金赎回净值的计算方式和影响赎回净值计算的因素。
1. 赎回净值的计算方式
基金赎回净值的计算方式与基金申购净值的计算方式类似，都是根据基金资产净值计算出来的。不同的是，赎回净值的计算需要扣除赎回费用。一般情况下，基金公司和基金销售机构会对基金的赎回进行收取相应的费用，该费用就是赎回费用。
1.1 赎回费用
赎回费用通常包括两种：赎回申请费和赎回费用。赎回申请费是指基金公司在投资者申请赎回时收取的费用，其标准为基金赎回份额的一定比例，一般在0.5%到1%之间。赎回费用是指投资者持有基金超过一定的时间再赎回时，基金公司收取的一定比例的费用。赎回费用标准一般在1%到3%之间，且根据不同基金公司的规定而不同。
1.2 赎回净值的计算
赎回净值=基金资产净值／当日基金赎回总份额
其中，基金资产净值是指基金公司持有的各种证券、货币市场工具等的总资产减去各种应付款项和费用后得到的净值。赎回总份额指当日有多少投资者进行了赎回操作的总份额之和。
2. 影响赎回净值计算的因素
2.1 基金的投资组合
基金的投资组合决定了基金持有的各种证券和货币市场工具的价值波动。基金经理通过对各种证券的分析和选择进行投资，希望能够达到收益更大化的目标。但基金投资存在风险，如果投资组合发生亏损，那么赎回净值也会受到影响。
2.2 市场行情的变化
市场行情的变化是影响基金净值的一个重要因素。如果市场行情好的时候赎回，赎回净值就会高一些，而市场行情不好的时候赎回，赎回净值就会低一些。因此，在赎回基金时，选择时机也非常重要。
2.3 赎回费用
前文提到，赎回费用是影响赎回净值的另一个因素。赎回费用越高，赎回净值就越低。因此，投资者在购买基金时要注意基金的赎回费用，以避免过高的成本影响自己的投资收益。
3. 总结归纳
基金赎回净值的计算方式是根据基金资产净值计算出来的，并扣除相应的赎回费用。影响赎回净值计算的因素包括基金的投资组合、市场行情的变化和赎回费用等。投资者在赎回基金时，应该了解基金赎回净值的计算方式并掌握这些影响赎回净值的因素，以便更好地规划自己的投资收益。
