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基金赎回按哪净值算

1. 什么是基金净值

基金净值是指一只基金的总资产减去所欠管理费、托管费、销售服务费等各项费用后所得的净资产，再除以基金总份额得出的每份基金的净值。也可以理解为基金公司按照市场价值评估所持有的所有股票、债券、基金等资产后，再扣除管理费、托管费等费用后的剩余价值，然后按照总份额进行平均分配，得到每份基金的净值。

基金净值会不断变化，受到市场波动、基金投资组合调整、管理费用变化等因素的影响。投资者买入一只基金时，根据当日的基金净值与购买金额进行计算得出持有份额。如果在未来某个时候卖出这些持有份额，就要按照所在日期的净值计算赎回总价值。

基金赎回的净值计算与认购的净值计算方法基本相同，都是按照赎回当天的净值计算。具体计算公式如下：

赎回金额 = 持有基金份额 x 基金当日净值

其中，持有基金份额是投资者购买基金时所获得的份额数量，基金当日净值是赎回当天的基金净值。赎回时，投资者可以选择赎回全部或部分持有基金，按照持有份额与赎回当日净值的乘积计算得到赎回金额。

基金赎回按哪净值算，这是很多投资者比较关注的问题。基金公司通常会在基金合同中对基金赎回的结算日进行规定，也就是规定基金赎回款项的支付时间、赎回净值的计算日期。一般来说，基金赎回的净值计算规则有以下两种情况：

这种情况比较普遍，基金公司一般会在规定T日（赎回申请日）的资金划款时间，T+1日为基金赎回款到账或到账截止日。赎回申请提交后，在T日收盘后，基金公司会把T日赎回的份额从基金中剔除，然后计算当日基金单位净值。在第二天（T+1）的开盘时，计算当天基金的单位净值，以该日的净值完成赎回款的结算和支付。

这种情况较少见，基金公司会在规定T日（赎回申请日）的资金划款时间，T+1日为申请确认日，T+2为赎回款到账或到账截止日。赎回申请提交后，在T日收盘后，基金公司会把T日赎回的份额从基金中剔除，但不计算当日净值，而是等到T+2日计算当日基金单位净值，并以该日净值完成赎回款的结算和支付。

选择基金赎回时机除了考虑基金本身的市场表现，还需要根据投资者自身的资金需求来进行慎重决策。如果投资者有急需用钱的情况，可以选择尽快赎回，但应注意赎回的时间和计算方式，以获得更高的收益。

由于基金赎回一般采用 T 日赎回、T+1 日结算的方式，因此选择在当日或次日赎回，都可以享受到当日或次日的基金净值，避免了损失。但如果是 T+2 日计算净值的基金，需要时间较长的等待，因此赎回前需要仔细考虑自己的资金需求和基金的市场表现，避免市场波动对赎回带来的影响。

基金赎回按哪净值算这个问题，让很多投资者感到困惑。本文详细介绍了基金净值的定义和计算方法，以及不同情况下基金赎回的净值计算规则和应选择的赎回时机。投资者在选择基金赎回时，应根据自身需求和市场情况合理决策，以获得更大的收益。