平衡型基金的种类-启志网

平衡型基金的种类

一、定期开放式平衡型基金

定期开放式平衡型基金是一种在一定期限内开放申购和赎回的投资基金，由基金管理人按照投资方案管理投资组合，既可投资股票，也可投资债券等固定收益类产品。该类基金的收益相对较为稳定，适合稳健型投资者。例如“嘉实平衡增长混合基金”就是一种定期开放式平衡型基金。

定期开放式平衡型基金的收益率一般为中等偏上，随着市场行情趋于稳定，仍可以维持稳定的收益。2019年，该类基金的平均收益率为11.89%。

同时，定期开放式平衡型基金的投资风险相对较小，更适合中低风险投资。另外，由于该类型基金的交易周期较长，一定程度上有助于投资者理性投资，降低市场波动对投资者的影响。

对于中低风险承受能力的投资者，在长期投资的角度上看，定期开放式平衡型基金是一种相对稳定的投资选择。不过，由于对基金管理人的投资管理能力会产生较大影响，需要投资者具备一定的判断能力。

投资风险预警：该类基金的市场表现与大盘走势及基金管理人的管理能力密切相关，需要注意基金管理人的经验、背景、管理表现等因素。此外，市场有涨有跌，需做好风险管理与合理分配资金的投资策略。

保险平衡型基金是指以保险公司为管理人、兼顾股权和固定收益理财产品投资的一种平衡型基金。相比于传统保险产品，该类基金收益更高、更具流动性，又保持了一定的风险控制。

保险平衡型基金的收益相对较高，但是方差也比较大，适合投资于长期的市场趋势中。以恒生保诚稳健增长保险平衡基金为例，该基金自2015年成立以来，历任管理人合成年化回报率为4.03%。

优点：相比其他平衡型基金，保险平衡型基金在保持一定收益的基础上还具有保险等功能，投资者可以获得额外的保险保障。

缺点：保险平衡型基金有较长的保险期限，一旦在保障期内提前赎回，基金管理人会收取相应的费用。

对于风险较大、成本较高的保险产品而言，保险平衡型基金是一种不错的选择。另外，投资者还应对保险公司的金融实力进行评估，尽可能选择有一定实力的保险公司。

交易型平衡型基金是指可在证券交易所上市交易的开放式集合投资基金，既可以像股票一样买卖，也可以像基金一样进行价值投资。该类基金既兼顾了股票基金的风险和收益，也兼顾了债券基金的保本优势，是目前为数不多的被ETF大龙头“沽出”来的平衡型基金。

交易型平衡型基金收益表现则和市场情况关系较大，对于长期来看，该类型基金的收益非常不错。截至2019年年底，其年平均收益率已经达到了17%以上，而且其风险较为可控。

优点：该类型基金通常提供了兼顾稳健收益和低风险投资的平衡型投资方案，更加适合风险承受能力较弱的投资者进行安全理财。

缺点：介于该类型基金的流动性较好，普通投资者涉足该类型基金的情况，需要对基金公司和基金经理人的管理经验提出更高的要求。

需要注意的是，交易型平衡型基金的交易风险较大，需要投资者对公开市场的情况做出判断。

基于收益、风险、流动性等角度，不同的平衡型基金具备不同的特点和优缺点。对于不同的投资者来说，可以根据自身风险偏好和需求来选择合适的投资方式，同时，基金交易时也需要定期进行审查和风险控制，以减少出现任何不良后果的可能性。