创业板指
2175.57
-90.3
-3.99%
深证成指
10438.7
-381.16
-3.52%
上证指数
3267.19
-103.21
-3.06%
恒生指数
19230
-371.14
-1.89%
中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合(FOF) (012721)
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-07-02
- 0.7804
- 0.7804
- -0.04%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-07-01
- 0.7807
- 0.7807
- 0.05%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-30
- 0.7803
- 0.7803
- -0.01%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-28
- 0.7804
- 0.7804
- 0.08%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-27
- 0.7798
- 0.7798
- -0.45%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-26
- 0.7833
- 0.7833
- 0.38%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-25
- 0.7803
- 0.7803
- -0.24%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-24
- 0.7822
- 0.7822
- -0.65%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-21
- 0.7873
- 0.7873
- -0.06%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-20
- 0.7878
- 0.7878
- -0.44%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-19
- 0.7913
- 0.7913
- -0.25%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-18
- 0.7933
- 0.7933
- 0.21%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-17
- 0.7916
- 0.7916
- 0.05%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-14
- 0.7912
- 0.7912
- 0.16%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-13
- 0.7899
- 0.7899
- -0.13%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-12
- 0.7909
- 0.7909
- 0.18%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-11
- 0.7895
- 0.7895
- -0.08%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-07
- 0.7901
- 0.7901
- -0.29%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-06
- 0.7924
- 0.7924
- -0.05%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-05
- 0.7928
- 0.7928
- -0.44%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-04
- 0.7963
- 0.7963
- 0.48%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-06-03
- 0.7925
- 0.7925
- 0.10%
- 暂停申购
- 封闭期
- 2024-05-31
- 0.7917
- 0.7917
- -0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-30
- 0.7925
- 0.7925
- -0.20%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-29
- 0.7941
- 0.7941
- -0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-28
- 0.7942
- 0.7942
- -0.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-27
- 0.7980
- 0.7980
- 0.62%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-24
- 0.7931
- 0.7931
- -0.55%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-23
- 0.7975
- 0.7975
- -0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-22
- 0.8029
- 0.8029
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-21
- 0.8033
- 0.8033
- -0.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-20
- 0.8057
- 0.8057
- 0.37%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-17
- 0.8027
- 0.8027
- 0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-16
- 0.7998
- 0.7998
- 0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-15
- 0.7992
- 0.7992
- -0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-14
- 0.8021
- 0.8021
- 0.00%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-13
- 0.8021
- 0.8021
- -0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-10
- 0.8024
- 0.8024
- -0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-09
- 0.8029
- 0.8029
- 0.68%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-05-08
- 0.7975
- 0.7975
- -0.56%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -2.35%
- 0.01%
- -1.43%
- -1.00%
- -1.61%
- -10.82%
- -17.46%
- -21.96%
- ---
- -21.96%
- -4.68%
- -2.42%
- -2.91%
- -3.98%
- -0.48%
- -10.86%
- -16.44%
- -21.73%
- 9.60%
- ---
- 167|275
- 209|290
- 103|290
- 126|285
- 145|275
- 184|249
- 85|124
- 58|80
- ---|35
- ---
- 13↑
- 68↑
- 45↑
- 51↑
- 35↑
- 6↑
- 4↑
- ---
- ---
- ---
- 一般
- 一般
- 良好
- 良好
- 一般
- 一般
- 一般
- 一般
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码012721
- 基金简称中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合(FOF)
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2021年06月22日
- 成立日期/规模2021年07月02日 / 0.305亿份
- 资产规模0.35亿元（截止至：2024年07月09日）
- 份额规模0.6755亿份（截止至：2024年06月30日）
- 基金管理人中信保诚基金
- 基金托管人招商银行
- 基金经理人李争争
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.60%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*I+中债综合全价(总值)指数收益率*(100%-I)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金在合理控制风险的前提下,通过大类资产配置,在目标日期前力争实现基金资产的长期稳健增值;目标日期后,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争获得长期稳定的投资收益。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金80%以上基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金)。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例原则上不超过基金资产的60%。投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许,本基金管理人在履行适当程序后,可对上述资产配置比例进行调整。 本基金主要投资于依法核准或注册的公开募集的证券投资基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,包括:中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金)、股票(包含主板、创业板及其他中国证监会允许投资的股票)、港股通标的股票、存托凭证、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 本基金在目标日期2040年12月31日前,主要运用目标日期策略进行资产配置,构建下滑曲线,确定权益类资产和非权益类资产的配置比例。随着投资目标日期的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。 目标日期后,本基金将在较低权益资产配置比例下投资运作。 其中,权益类资产包括股票、股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金: ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的60%; ②最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产的60%。 资产配置策略主要包含:战略资产配置(下滑曲线)策略、战术资产配置策略及再平衡策略。 (1)战略资产配置(下滑曲线)策略 目标日期前的战略资产配置策略是以到期日期望效用最大化为优化目标,通过建构基金净值随时间变化的模型,推导随时间变化的资产配置比例,确定相关参数,得出理论下滑曲线,再结合资本市场特征以及法律法规要求,对理论下滑曲线进行调整,得出最终下滑曲线。 目标日期前本基金以下滑曲线为依据设定权益类资产比例上下限,并预留一定的主动调整空间。以各年下滑曲线值为中枢,上浮不超过10%,下浮不超过15%。 具体下滑曲线及本基金的权益类资产比例上下限按招募说明书的规定执行,具体可参见下文。 目标日期前本基金各年的下滑曲线值及权益类资产比例上下限如下: 年份 下滑曲线值 权益类资产比例上限 权益类资产比例下限 2021 50.00% 60.00% 35.00% 2022 50.00% 60.00% 35.00% 2023 50.00% 60.00% 35.00% 2024 50.00% 60.00% 35.00% 2025 50.00% 60.00% 35.00% 2026 49.80% 59.80% 34.80% 2027 46.60% 56.60% 31.60% 2028 43.60% 53.60% 28.60% 2029 40.90% 50.90% 25.90% 2030 38.50% 48.50% 23.50% 2031 36.30% 46.30% 21.30% 2032 34.30% 44.30% 19.30% 2033 32.40% 42.40% 17.40% 2034 30.70% 40.70% 15.70% 2035 29.20% 39.20% 14.20% 2036 27.70% 37.70% 12.70% 2037 26.40% 36.40% 11.40% 2038 25.20% 35.20% 10.20% 2039 22.00% 32.00% 7.00% 2040 20.00% 30.00% 5.00% 本基金预设下滑曲线如下: 基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整各年下滑曲线值及权益类资产比例上下限,并在招募说明书中更新。 基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募说明书披露的情况存在差异。招募说明书中披露的下滑曲线仅为展示和示例使用,不构成投资建议及投资比例限制。 因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金权益类资产投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 在基金实际管理过程中,本基金具体资产配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡。 在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适度调整。 (2)战术资产配置策略 战术资产配置是指在战略资产配置规定的各类资产阈值范围内,通过预测分析资本市场的中短期走势,主动把握投资机会,以期战胜基准获取超额收益的资产配置决策。 本基金将结合市场环境, 综合运用宏观经济分析、政策分析、基本面分析、估值分析等方法对战略资产配置方案进行调整,对预期收益较高的资产加大投资比例,对预期收益较差的资产减少投资比例,以期获得超额收益,提升组合夏普比率。 (3)再平衡策略 本基金的再平衡策略是指当某类资产因为涨幅或跌幅过大的原因,导致该类资产比例超出了资产配置设定的阈值范围时,将减少或增加该类资产的比例来管理风险敞口。再平衡的目标是控制风险,而不是增加收益。 本基金将通过再平衡策略控制投资组合中各资产实际比例与目标比例的过度偏离,在预定的风险下获取合理的回报。 本基金可适度参与股票(含港股通标的股票)、债券投资,以便更好实现基金的投资目标。本基金将密切跟踪市场动态变化,选择合适的介入机会,在保持流动性的基础上,通过有效利用基金资产来追求基金的长期稳定增值。 力求寻找到运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低并具有良好风险管理能力的基金。 (1)基金分类 基于可比性原则,依法律法规及风险收益特征对基金进行分类。 (2)基金初筛 对同类基金分别进行初步筛选,筛选出不符合法律法规要求及相关制度规定的基金,形成禁止库;根据基金的运作期限、规模和中长期收益等指标进一步筛选,缩小基金库的选择范围。 (3)基金库 建立和维护基金库是基金投资的基础,基金库的建立可以为基金中基金的投资决策和投资操作提供支持。基金库结构包括但不限于:公司治理、投研团队、管理流程和投资条款等。 (4)调研访谈 访谈前对待选对象进行风格特征、历史收益、风险控制和风险调整收益等方面的分析; 通过电话会议、正式拜访等方式对基金管理公司、基金产品、投研团队等方面进行评估,包括不限于:投研团队、投资流程、投资理念、基金公司及风险控制等。 (5)综合评价 对基金给出综合评价,排名较高的基金入选核心库;对核心库中的基金保持长期跟踪和评价。 (6)基金投资组合构建 对核心库中优选出的基金,结合基金的预期收益和风险,得到基金配置的比例,完成基金组合构建。 存托凭证的投资策略 本基金将根据法律法规和监管机构的要求,制定存托凭证投资策略,关注发行人有关信息披露情况,关注发行人基本面情况、市场估值等因素,通过定性分析和定量分析相结合的办法,参与存托凭证的投资,谨慎决定存托凭证的权重配置和标的选择。
- 分红政策1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在不违反法律法规的规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -3,363,468.55
- -5,127,196.46
- -0.08
- -8.81%
- -8.67%
- -13,561,156.88
- -0.20
- 53,983,142.52
- 0.80
- -20.08%
- 2023-06-30
- -486,173.65
- -6,127.16
- 0.00
- -0.01%
- 0.00%
- -8,435,639.30
- -0.12
- 59,081,119.95
- 0.88
- -12.49%
- 2022-12-31
- -2,384,478.07
- -5,926,179.62
- -0.14
- -15.91%
- -14.98%
- -8,411,525.36
- -0.12
- 58,934,238.28
- 0.88
- -12.49%
- 2022-06-30
- -1,639,361.52
- -2,497,329.07
- -0.08
- -8.80%
- -7.93%
- -1,603,750.34
- -0.05
- 29,063,706.29
- 0.95
- -5.23%
- 2022-12-31
- -2,384,478.07
- -5,926,179.62
- -0.14
- -15.91%
- -14.98%
- -8,411,525.36
- -0.12
- 58,934,238.28
- 0.88
- -12.49%
- 2022-06-30
- -1,639,361.52
- -2,497,329.07
- -0.08
- -8.80%
- -7.93%
- -1,603,750.34
- -0.05
- 29,063,706.29
- 0.95
- -5.23%
- 2021-12-31
- 409,626.91
- 894,238.61
- 0.03
- 2.87%
- 2.93%
- 410,368.85
- 0.01
- 31,505,831.50
- 1.03
- 2.93%
- 2021-12-31
- 409,626.91
- 894,238.61
- 0.03
- 2.87%
- 2.93%
- 410,368.85
- 0.01
- 31,505,831.50
- 1.03
- 2.93%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-06-30
- ---
- ---
- 14.87%
- 0.53
- 2024-03-31
- ---
- 5.19%
- 0.05%
- 0.53
- 2023-12-31
- ---
- 5.66%
- 0.33%
- 0.54
- 2023-09-30
- ---
- 5.39%
- 0.08%
- 0.56
- 2023-06-30
- ---
- 5.34%
- 0.44%
- 0.59
- 2023-03-31
- ---
- 5.19%
- 0.21%
- 0.61
- 2022-12-31
- ---
- 5.33%
- 0.82%
- 0.59
- 2022-09-30
- ---
- 4.78%
- 0.78%
- 0.55
- 2022-06-30
- ---
- 4.92%
- 2.00%
- 0.29
- 2022-03-31
- ---
- 5.12%
- 0.94%
- 0.28
- 2021-12-31
- ---
- 5.06%
- 0.27%
- 0.32
- 2021-09-30
- ---
- 5.18%
- 16.54%
- 0.31
基金实时行情
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