创业板指
1535.17
-16.64
-1.07%
深证成指
7983.55
-70.69
-0.88%
上证指数
2704.09
-13.03
-0.48%
恒生指数
17422.1
53.03
0.31%
招商和享均衡养老三年持有期混合(FOF)Y (019496)
盘中最新估值(2024-09-11)
- 最新净值0.9569
- 累计净值0.9569
- 今年来：-2.23
- 近1周：-0.73
- 近1月：-1.75
- 近3月：-4.83
- 近6月：-3.23
- 近1年：
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-3.35
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-09-11
- 0.9569
- 0.9569
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-10
- 0.9564
- 0.9564
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-09
- 0.9566
- 0.9566
- -0.50%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-06
- 0.9614
- 0.9614
- -0.32%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-05
- 0.9645
- 0.9645
- 0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-04
- 0.9639
- 0.9639
- -0.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-03
- 0.9671
- 0.9671
- 0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-02
- 0.9653
- 0.9653
- -0.46%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-30
- 0.9698
- 0.9698
- 0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.9665
- 0.9665
- 0.07%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.9658
- 0.9658
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.9674
- 0.9674
- -0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.9696
- 0.9696
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.9694
- 0.9694
- -0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.9695
- 0.9695
- -0.07%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.9702
- 0.9702
- -0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.9713
- 0.9713
- -0.46%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.9758
- 0.9758
- 0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.9735
- 0.9735
- 0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.9732
- 0.9732
- 0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.9716
- 0.9716
- -0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.9751
- 0.9751
- 0.15%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.9736
- 0.9736
- -0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.9739
- 0.9739
- -0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.9743
- 0.9743
- -0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.9746
- 0.9746
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.9732
- 0.9732
- 0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.9720
- 0.9720
- -0.83%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.9801
- 0.9801
- -0.45%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.9845
- 0.9845
- -0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.9859
- 0.9859
- 1.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.9740
- 0.9740
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.9773
- 0.9773
- -0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.9783
- 0.9783
- 0.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.9736
- 0.9736
- -0.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.9787
- 0.9787
- -0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.9817
- 0.9817
- -1.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.9917
- 0.9917
- -0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.9928
- 0.9928
- -0.35%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.9963
- 0.9963
- 0.26%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -2.23%
- -0.73%
- -1.75%
- -4.83%
- -3.23%
- ---
- ---
- ---
- ---
- -3.35%
- -7.09%
- -0.71%
- -2.48%
- -6.29%
- -6.11%
- -10.41%
- -17.91%
- -25.39%
- 3.81%
- ---
- 20|272
- 99|290
- 97|290
- 76|289
- 34|281
- ---|255
- ---|135
- ---|82
- ---|40
- ---
- 1↓
- 7↓
- 1↑
- 17↑
- 1↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- 优秀
- 良好
- 良好
- 良好
- 优秀
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)
- 基金代码019496
- 基金简称招商和享均衡养老三年持有期混合(FOF)Y
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2023年02月16日
- 成立日期/规模2023年09月15日 / --
- 资产规模0.00亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模0.0018亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人招商基金
- 基金托管人农业银行
- 基金经理人雷敏
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.40%（每年）
- 托管费率0.08%（每年）
- 销售服务费率0.00%（每年）
- 最高认购费率---（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.00%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准中债综合(全价)指数收益率*45%+沪深300指数收益率*50%+恒生综合指数收益率(经汇率调整后)*5%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金通过资产配置和基金优选,在控制产品风险收益特征的前提下,力争实现基金资产长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产不低于本基金资产的80%。本基金投资于股票和存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%,投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%,投资于QDII基金和香港互认基金占基金资产的比例合计不超过20%。 本基金权益类资产(包括股票和存托凭证、股票型基金、混合型基金)的目标配置比例为基金资产的50%,上述权益类资产配置比例可在向上5%、向下10%的范围内调整,即权益类资产占基金资产的比例在40%-55%之间。本基金每个交易日日终持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 其中,对于上述权益类资产中的混合型基金主要是指符合以下情形之一的基金类型: (1)基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金;(2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,待履行相应程序后,以变更后的规定为准。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII基金、商品基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)),国内依法发行上市的股票和存托凭证(包含主板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证)、港股通标的股票、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他中国证监会允许基金投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。 资产配置策略 本基金主要采用目标风险策略来进行投资品种的大类资产配置。本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益资产的基准配置比例,并采取有效措施控制基金组合风险。本基金权益类资产(包括股票和存托凭证、股票型基金、混合型基金)的目标配置比例为基金资产的50%,上述权益类资产配置比例可在向上5%、向下10%的范围内调整,即权益类资产占基金资产的比例在40%-55%之间。在基于目标风险策略应用过程中,本基金根据既定的风险预算对投资组合进行目标约束,并根据该风险预算目标来调整组合中各类资产的配置比例,将整个投资组合维持在相对稳定的市场风险暴露。 股票投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股自下而上的选择。 在定性方面,主要考察公司的业务是否符合经济发展规律、产业政策方向;其次分析公司的核心技术或创新商业模式是否具有足够的市场空间,公司的盈利模式、产品的市场竞争力及其发展的稳定性;此外还将评估公司的股权结构、治理结构是否合理等。 在定量方面,主要考察上市公司的成长性、盈利能力及其估值水平,选取具备良好业绩成长性并且估值合理的上市公司。 基金投资策略 本基金主要投资于管理规范的基金管理公司所管理的业绩优良、采取稳健投资策略的基金,以充分分享证券市场成长带来的收益。 (1)构建备选基金池 首先,本基金可投资的子基金需满足:1)子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;2)子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;3)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;4)中国证监会规定的其他条件。如法律法规或监管机构对被投资子基金条件进行变更的,以变更后的规定为准。 其次,本基金采用定量方法筛选出部分业绩优良的基金构成备选基金池。该模块从选股能力、择时能力、风险分散能力三个不同的角度分别对基金进行业绩评估。分别根据上述三项指标的计算结果按数值大小对所分析的基金进行排序,每只基金三项指标的排序之和为基金的综合得分。本基金将选取综合得分前50%的基金进入基金备选池。 (2)构建核心基金池 对基金备选池中的基金,本基金进一步采用定量和定性相结合的方法,通过对基金的投资组合、市场适应性、流动性规模等的量化分析,以及对基金管理公司、管理团队等的考察,对备选基金的业绩增长潜力和持续盈利能力形成综合评价。评价指标按得分高低排序,综合得分排序前50%的基金进入核心基金池,作为下一步构建基金组合的主要投资对象。 (3)构建基金投资组合 基金管理人按照本基金预先设定的资产配置策略,根据对基金投资资产市场的行情发展趋势和投资机会的判断,结合基金规模、成立时间、流动性、投资成本、资产规模选择核心基金池中投资风格和组合资产符合市场预期的基金构建基金组合。 1)在股票型基金选择上: 对于无明确投资方向的主动管理股票型基金,结合定性、定量分析,筛选绩优基金。重点考察各基金的超额收益能力,基金经理的业绩稳定性,基金的合理运作规模和申购赎回情况,基金的风险指标和相对收益排名等多项指标。基金经理根据市场实际情况,对包含上述指标在内的各项指标进行动态调整,优选有获取超额收益的基金进行投资。 对于有明确投资方向的主动管理股票型基金和指数基金,重点考察基金投资范围的透明度、风格明确程度、跟踪误差和超额收益获取能力、累计偏离、基金规模、相关投资方向或指数是否有明确代表性、是否开放申购赎回、费用水平等因素,选择优胜者进行投资。 2)在符合权益类资产标准的混合型基金的选择上: 重点考察基金的风险管理能力和业绩可持续性。在基金筛选指标上,重点考察基金的择时能力、业绩持续稳定性、长期超额收益情况、风险控制能力等。 3)在商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的选择上: 重点选择具备有效抵御通胀,有合理基金规模、与其他资产的相关度低的基金。 4)在债券型基金的选择上: 对债券型基金主要考察其长期超额收益获取能力,选择长期投资业绩领先、基金规模合理、流动性较好、持有债券的平均久期与市场环境相适应、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金进行投资。 5)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 (4)投资组合的动态调整 建立基金投资组合后,基金管理人将定期检查组合中各基金的业绩表现、观察组合的特性以及各基金的基本面变化(包括基金经理的变动、基金管理公司的变化、基金投资风格的改变和基金的规模的变化等),并结合大类资产配置策略的调整情况,决定是否对基金组合进行重新评估和调整,努力实现风险控制前提下基金资产的最大增值。 港股投资策略 本基金投资港股通标的股票除适用上述股票投资策略外,还需关注: (1)香港股票市场制度与大陆股票市场存在的差异对股票投资价值的影响,比如行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等方面; (2)人民币与港币之间的汇兑比率变化情况。 存托凭证投资策略 在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资。未来条件允许的情况下,本基金可为Y类基金份额提供定期分红等分红方式,具体详见更新的招募说明书或相关公告; 3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、A类基金份额和Y类基金份额之间由于费用收取上的不同将导致在可供分配利润上有所不同;本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位,小数点后第3位开始舍去,舍去部分归基金资产; 6、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在不违反法律法规的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金是混合型基金中基金(FOF),预期收益和预期风险水平高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金及货币型基金中基金(FOF)。同时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对均衡的基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -399.81
- 10.98
- 0.00
- 0.04%
- -0.51%
- -1,336.26
- -0.02
- 61,357.84
- 0.98
- -0.51%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- 4.72%
- 0.63%
- 2.16
- 2023-12-31
- ---
- 4.76%
- 0.55%
- 2.13
- 2023-09-30
- ---
- 4.66%
- 0.77%
- 2.16
基金实时行情
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- 国务院：从2030年1月1日起将职工按月领取基本养老金最低缴费年限由十五年逐步提高至二十年 每年提高六个月 | 09-14
- 首批中证A500ETF合计募集规模突破60亿 | 09-14
