创业板指
1535.17
-16.64
-1.07%
深证成指
7983.55
-70.69
-0.88%
上证指数
2704.09
-13.03
-0.48%
恒生指数
17422.1
53.03
0.31%
海富通养老目标日期2035(FOF)Y (018700)
盘中最新估值(2024-09-11)
- 最新净值0.8288
- 累计净值0.8288
- 今年来：-4.86
- 近1周：-0.46
- 近1月：-0.77
- 近3月：-3.12
- 近6月：-1.93
- 近1年：-7.23
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-9.61
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-09-11
- 0.8288
- 0.8288
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-10
- 0.8284
- 0.8284
- 0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-09
- 0.8273
- 0.8273
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-06
- 0.8301
- 0.8301
- -0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-05
- 0.8327
- 0.8327
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-04
- 0.8326
- 0.8326
- -0.75%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-03
- 0.8389
- 0.8389
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-02
- 0.8396
- 0.8396
- -0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-30
- 0.8417
- 0.8417
- 0.29%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.8393
- 0.8393
- -0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.8413
- 0.8413
- -0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.8429
- 0.8429
- -0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.8439
- 0.8439
- -0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.8442
- 0.8442
- 0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.8437
- 0.8437
- -0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.8448
- 0.8448
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.8447
- 0.8447
- -0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.8456
- 0.8456
- 0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.8449
- 0.8449
- 0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.8414
- 0.8414
- 0.38%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.8382
- 0.8382
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.8389
- 0.8389
- 0.38%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.8357
- 0.8357
- 0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.8352
- 0.8352
- 0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.8331
- 0.8331
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.8329
- 0.8329
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.8317
- 0.8317
- 0.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.8274
- 0.8274
- -1.59%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.8408
- 0.8408
- -0.93%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.8487
- 0.8487
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.8494
- 0.8494
- 0.93%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.8416
- 0.8416
- -0.40%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.8450
- 0.8450
- 0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.8429
- 0.8429
- 0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.8399
- 0.8399
- -0.69%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.8457
- 0.8457
- -0.40%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.8491
- 0.8491
- -0.54%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.8537
- 0.8537
- -0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.8556
- 0.8556
- -0.43%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.8593
- 0.8593
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -4.86%
- -0.46%
- -0.77%
- -3.12%
- -1.93%
- -7.23%
- ---
- ---
- ---
- -9.61%
- -7.09%
- -0.71%
- -2.48%
- -6.29%
- -6.11%
- -10.41%
- -17.91%
- -25.39%
- 3.81%
- ---
- 77|272
- 36|290
- 18|290
- 19|289
- 13|281
- 55|255
- ---|135
- ---|82
- ---|40
- ---
- 1↑
- 109↑
- 1↑
- 3↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- ---
- 良好
- 优秀
- 优秀
- 优秀
- 优秀
- 优秀
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称海富通养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码018700
- 基金简称海富通养老目标日期2035(FOF)Y
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2021年12月06日
- 成立日期/规模2023年06月20日 / --
- 资产规模0.00亿元（截止至：2024年06月30日）
- 份额规模0.0020亿份（截止至：2024年06月30日）
- 基金管理人海富通基金
- 基金托管人兴业银行
- 基金经理人朱赟
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.45%（每年）
- 托管费率0.08%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率---（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.00%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*I+中证全债指数收益率*(100%-I)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金通过大类资产配置,随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的配置比例,寻求基金资产的稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金80%以上基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金、香港互认基金、公募REITs)。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例原则上不超过基金资产的60%,其中对商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资占基金资产的比例不超过10%。投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券(含分离交易可转债))、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 资产配置策略 本基金在目标日期2035年12月31日前,主要运用目标日期策略进行资产配置,构建下滑曲线,确定权益类资产和非权益类资产的配置比例。随着投资目标日期的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。目标日期后,本基金将在较低权益资产配置比例下投资运作。 本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金: (1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%; (2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。 资产配置策略主要包含:战略资产配置(下滑曲线)策略及战术资产配置策略。 A.战略资产配置(下滑曲线)策略 目标日期前的战略资产配置策略是基于资产负债匹配理念,用目标替代率的形式估计投资者退休后的养老需求,通过资产配置来实现资产的增值保值,以满足投资者的养老需求为目标。通过跨期期望效用模型,运用随机动态优化技术,求解各时期的最优资产配置比例,得出理论下滑曲线,再结合资本市场特征以及法律法规要求,对理论下滑曲线进行调整,得出最终下滑曲线。 目标日期前本基金以下滑曲线为依据设定权益类资产比例上下限,并预留一定的主动调整空间。以各年下滑曲线值为中枢,上浮不超过10%,下浮不超过15%。目标日期前本基金各年的权益类资产比例上下限如下: 预设下滑曲线 年份 权益类资产比例下限(下滑曲线值下限) 权益类资产目标比例(下滑曲线值中枢) 权益类资产比例上限(下滑曲线值上限) 2021 32% 47% 57% 2022 29% 44% 54% 2023 26% 41% 51% 2024 23% 38% 48% 2025 21% 36% 46% 2026 18% 33% 43% 2027 16% 31% 41% 2028 13% 28% 38% 2029 11% 26% 36% 2030 9% 24% 34% 2031 8% 23% 33% 2032 6% 21% 31% 2033 4% 19% 29% 2034 3% 18% 28% 2035 2% 17% 27% 2036年起 0% 15% 25% 具体下滑曲线及本基金的权益类资产比例上下限按招募说明书的规定执行。基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整各年下滑曲线值及权益类资产比例上下限,并在招募说明书中更新。 因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金权益类资产投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。在基金实际管理过程中,本基金具体资产配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡。 在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适度调整。 B.战术资产配置策略 战术资产配置是指在战略资产配置规定的各类资产阈值范围内,通过预测分析资本市场的中短期走势,主动把握投资机会,以期战胜基准获取超额收益的资产配置决策。 本基金将结合市场环境综合运用宏观经济分析、政策分析、基本面分析、估值分析等方法对战略资产配置方案进行调整,对预期收益较高的资产加大投资比例,对预期收益较差的资产减少投资比例,以期获得超额收益,提升组合夏普比率。 股票投资策略 本基金可适度参与股票投资,采用“自上而下”和“自下而上”相结合的方法,在定性研究和定量分析的基础上,根据经济发展的趋势特征、证券市场运行特点以及不同企业发展的阶段差异,以市场实证分析为基础,结合定量指标(估值指标)和定性指标的综合分析,以基本面分析为主要手段,全面的对股票进行分析、估值、风险评判和评级,以筛选和确定基金投资的精选股票。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 基金投资策略 本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式,优选标的基金,构建基金投资组合。 1、定量分析 对备选基金的收益指标、风险指标、合规情况、费率水平、基金规模和流动性等进行综合评估,并优选在同类基金中长期表现较好、投资风格稳定、风险控制能力较好的基金。 (1)收益指标包括历史业绩、与业绩比较基准相比的超额收益、相对排名、夏普比率及信息比率等风险调整后收益指标等。 (2)风险指标包括最大回撤、波动率、跟踪误差等。本基金优先选择中长期回撤较低、波动率较低、风险控制水平佳的基金。 (3)费率水平包括管理费、托管费、销售服务费、申购费和赎回费等。本基金优先选择综合费率低的基金。 (4)本基金优先选择基金规模适中、流动性较好的基金。 2、定性分析 本基金主要从基金管理人、基金经理对备选基金进行定性分析。 (1)本基金重点考察基金管理人的历史和发展轨迹、组织架构、资产管理规模、品牌口碑、产品业绩等。本基金优先选择综合实力强、风险控制措施完备、合规情况良好的基金管理人发行管理的基金。 (2)本基金重点考察基金经理的从业经验、历史业绩及其稳定性、投资风格等。本基金优先选择从业经验丰富、历史业绩佳、投资风格稳健的基金经理发行管理的基金。 3、公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、公募REITs底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 港股通标的股票的投资策略 本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注: 1、A股稀缺性行业个股,包括优质中资公司、A股缺乏投资标的行业; 2、具备有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或为市场龙头; 3、盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的上市公司; 4、与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
- 分红政策1、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或红利再投资,若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资;红利再投资是指将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资,红利再投资所形成的基金份额按原基金份额锁定期锁定;红利再投资的份额免收申购费;投资者不同基金交易账户设置的基金分红相互独立、互不影响; 2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去份额每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金,随着目标日期的临近,权益类投资比例逐渐下降,预期收益和风险水平会逐步降低。本基金的预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金与货币型基金中基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -367.97
- 210.79
- 0.01
- 1.15%
- -1.79%
- -11,667.61
- -0.13
- 78,878.00
- 0.87
- -1.79%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-06-30
- ---
- 5.25%
- 0.13%
- 0.50
- 2024-03-31
- ---
- 5.31%
- 0.10%
- 0.50
- 2023-12-31
- ---
- 5.37%
- 0.09%
- 0.51
- 2023-09-30
- ---
- 5.25%
- 0.04%
- 0.52
- 2023-06-30
- ---
- 5.17%
- 0.08%
- 0.53
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