创业板指
1538.07
-26.65
-1.7%
深证成指
8130.77
-118.89
-1.44%
上证指数
2765.81
-22.5
-0.81%
恒生指数
17444.3
-13.04
-0.07%
工银安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF)A (017198)
盘中最新估值(2024-09-04)
- 最新净值0.9299
- 累计净值0.9299
- 今年来：-3.82
- 近1周：-0.29
- 近1月：-1.66
- 近3月：-3.95
- 近6月：-3.28
- 近1年：-6.78
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-7.01
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-09-04
- 0.9299
- 0.9299
- -0.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-03
- 0.9327
- 0.9327
- 0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-02
- 0.9324
- 0.9324
- -0.65%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-30
- 0.9385
- 0.9385
- 0.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.9340
- 0.9340
- 0.15%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.9326
- 0.9326
- -0.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.9351
- 0.9351
- -0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.9372
- 0.9372
- 0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.9368
- 0.9368
- 0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.9359
- 0.9359
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.9385
- 0.9385
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.9390
- 0.9390
- -0.49%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.9436
- 0.9436
- 0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.9412
- 0.9412
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.9407
- 0.9407
- 0.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.9382
- 0.9382
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.9408
- 0.9408
- 0.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.9377
- 0.9377
- -0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.9389
- 0.9389
- 0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.9384
- 0.9384
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.9383
- 0.9383
- 0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.9372
- 0.9372
- 0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.9357
- 0.9357
- -1.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.9456
- 0.9456
- -0.61%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.9514
- 0.9514
- -0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.9527
- 0.9527
- 1.18%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.9416
- 0.9416
- -0.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.9453
- 0.9453
- 0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.9449
- 0.9449
- 0.49%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.9403
- 0.9403
- -0.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.9452
- 0.9452
- -0.54%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.9503
- 0.9503
- -0.91%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.9590
- 0.9590
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.9589
- 0.9589
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.9622
- 0.9622
- 0.03%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-17
- 0.9619
- 0.9619
- -0.55%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-16
- 0.9672
- 0.9672
- 0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-15
- 0.9659
- 0.9659
- -0.09%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-12
- 0.9668
- 0.9668
- -0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-11
- 0.9674
- 0.9674
- 0.51%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -3.82%
- -0.29%
- -1.66%
- -3.95%
- -3.28%
- -6.78%
- ---
- ---
- ---
- -7.01%
- -5.94%
- -0.86%
- -1.14%
- -5.48%
- -4.26%
- -10.36%
- -16.53%
- -23.66%
- 5.36%
- ---
- 68|271
- 186|290
- 99|289
- 36|288
- 86|277
- 49|253
- ---|134
- ---|82
- ---|40
- ---
- ---
- 38↑
- 8↑
- 3↑
- 11↑
- 6↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- 良好
- 一般
- 良好
- 优秀
- 良好
- 优秀
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称工银瑞信安悦稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)
- 基金代码017198
- 基金简称工银安悦稳健养老目标三年持有混合(FOF)A
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2023年04月17日
- 成立日期/规模2023年06月28日 / 2.138亿份
- 资产规模2.06亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模2.1385亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人工银瑞信基金
- 基金托管人农业银行
- 基金经理人蒋华安
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.90%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准中证800指数收益率*35%+中债新综合(财富)指数收益率*65%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在进一步分散投资风险的要求下,本基金通过稳健配置各类型资产,以获取长期稳健的投资收益,并力争超越业绩比较基准。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII、香港互认基金、公募REITs)占基金资产的比例不低于80%,其中,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的60%。本基金所持有的商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)占基金资产的比例合计不超过10%,本基金所持有的货币市场基金占基金资产的比例合计不超过15%,本基金所持有的QDII基金和香港互认基金占基金资产的比例合计不超过20%。本基金所持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于等于60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金)的比例中枢为35%,其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过5%及10%,即权益类资产占基金资产的比例为25%-40%。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、债券(包括国债、政府支持机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等衍生类金融工具。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。 本基金采用目标风险策略进行资产配置。 大类资产配置策略 大类资产配置注重自上而下的分析与判断,重点把握各大类资产的长期风险收益特征及投资定位,在能力范围内依据宏观经济、资本市场形势把握各类资产大的变动趋势,以获取资产配置带来的系统性β收益和择时α收益。其具体分为战略资产配置策略、战术资产配置策略和纪律性再平衡策略。 (1)战略资产配置策略 战略资产配置通过对各大类资产风险收益特征及相关性进行分析,结合组合的投资目标和风险政策,制定出各大类资产的配置比例,形成组合投资的“锚”。战略配置获得的系统性β收益是组合收益的主要来源,也是实现组合投资目标的首要保障。 (2)战术资产配置策略 战术资产配置通过对各大类资产的宏观驱动因素、资本市场变化、政策取向等进行分析,形成主动偏离战略资产配置基准的观点,对看多的资产高配、看空的资产低配,以获取自上而下α收益。战术资产配置可分为自上而下的宏观驱动因素共性分析和自下而上的个性因素评估分析,通过分析得到各类资产的中短期趋势判断后,制定战术配置策略,形成战术配置执行区间。 (3)纪律性再平衡策略 纪律性再平衡是组合获取长期较好业绩的保障,在实际资产配置比例偏离战略配置基准一定幅度后,使各类资产的比例重新回归到战略配置基准或其他预设的比例以内,使得组合风险始终在可接受的范围内。 底层资产投资策略 在底层资产层面,在“自上而下”的资产配置指导框架下,本基金将基于区分基金经理能力和运气的思路“自下而上”精选投资标的,具体的投资工具除证券投资基金外,本基金还可以适当参与股票及债券等的投资。 (1)证券投资基金精选策略 基金精选注重自下而上的基金选择,以长期可持续的超额收益能力作为核心目标,通过采用定量与定性相结合的方法进行基金筛选并完成组合构建,以获取基金精选层面的α收益。基金精选具体包括定量筛选、定性评估、基金池管理和基金投资。具体为: 1)定量筛选 基金管理人对基金经理不同情形下的特征进行定量分析,着重于可持续性。首先,根据不同基金的风险收益定位,以银河分类体系为基础,将基金大致划分为权益类基金、固收类基金、货币类基金等,依据管理方式不同进一步区分为主动管理和被动管理。其次,基于基金类型划分,主动型基金经理须具备较好的风险管理能力和可持续性的综合能力。在基金筛选指标上,涵盖进攻类指标、防守类指标以及综合指标,进攻类指标包括超额收益率、超额收益率排名等,防守类指标包括最大回撤、下行参与率、下行分析、波动率等,综合指标包括参与率差异、信息比率、夏普比率、詹森α、特雷诺比率等。其中,针对高风险权益类基金,筛选指标包括风险控制类指标、综合能力指标等,且更强调底层基金风险的管理;针对中低风险的固收类基金,筛选指标包括风险类指标、综合能力指标及进攻类指标等,更注重收益的获取。针对被动管理基金,基金筛选更强调基金的流动性,并对跟踪偏离度及增强收益效果设置适当的标准。 2)定性评估 对于符合定量筛选标准的基金,通过持仓分析、尽职调查等开展进一步的定性评估,直观感受基金经理的定性特征,注重对定量分析结果的交叉验证。尽职调查重点在于分析基金经理的投资能力及可持续性。定性评估内容具体包括: ①持仓分析 根据定期报告披露的信息,对基金持仓及其风格进行分析,确保没有出现显著的、无效的风格漂移。将无法解释的变动和可疑部分作为尽职调查的重要关注点。 ②尽职调查 尽职调查以4Pers框架——清晰的投资理念(Philosophy)、科学的投资流程(Process)、共享的投资团队(People)、良好的投资业绩(Performance)、丰富的投资经验(Experience)、审慎的风险控制(Risk)、稳定的投资风格(Style)为基础制定,重点在于分析基金经理的投资能力及可持续性。主要从投资理念、投资流程、投资团队、风险管理、其他重要问题等方面全面考察基金经理、基金产品及基金公司,确保基金业绩表现具有较大概率的持续性。 对于符合上述定量筛选及定性分析的基金才有可能成为投资的重点品种。 3)基金池管理 对于符合定量和定性筛选标准的基金将进入基金池。基金管理人将通过持续跟踪和动态调整,确保基金池中的基金始终符合定量和定性筛选标准。 首先,基金管理人建立了较为完善的基金池管理制度,规范基金池的出入池标准和程序。成立专业的基金投资决策委员会,对基金池及基金投资过程中存在的问题进行决策,确保基金投资风险可控。其次,除每月跟踪定量结果外,基金管理人每季度根据定量筛选和定性评估结果,对基金池进行审视,确保基金池反映最新的信息。 4)基金投资 基于定量定性分析结果和基金池的情况,本基金采用“核心-卫星”模式构建组合。核心基金重点考虑基金池中符合定量与定性筛选标准的基金,针对该部分基金的投资将秉承长期投资理念,保持低换手率。卫星基金重点考虑被动管理的指数型基金(包括宽基、风格、行业、主题等),该部分基金以成本低、流动性高为特点,承担资产配置快速执行、短期择时、应对大额赎回等临时任务。 5)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 (2)个券投资策略 本基金所指个券包括股票、债券和资产支持证券等,本基金除主要投资于证券投资基金外,还将挖掘部分有价值的个券进行投资,以增强组合收益。在个券的投资上,本基金重点关注个券的投资价值分析,从中寻找市场定价失衡的机会。 1)债券投资策略 本基金在债券选择上,将根据债券市场情况,基于利率期限结构及债券的信用级别,在综合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,评估债券投资价值,选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合,并根据市场变化情况对组合进行优化。 2)股票投资策略 本基金将选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票,以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。 3)资产支持证券投资策略 针对资产支持证券的投资,本基金将重点对拟投资标的的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等因素进行分析,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 4)存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。
- 分红政策1、由于本基金各类基金份额类别对应的可供分配利润有所不同,具体收益分配安排详见基金管理人届时公告; 2、本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 3、若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配; 4、本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按权益登记日除息后的各类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红,Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资;通过红利再投资所得基金份额将合并至参与分红的份额中,其最短持有期起始日与原份额最短持有期起始日相同,如有多笔份额明细参与分红,则红利再投资份额按比例分摊至各笔明细; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金作为混合型基金中基金,是目标风险系列FOF中的稳健型产品,其预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -1,443,444.72
- -7,107,762.47
- -0.03
- -3.38%
- -3.32%
- -7,107,866.39
- -0.03
- 206,732,404.81
- 0.97
- -3.32%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- 5.01%
- 7.64%
- 2.06
- 2023-12-31
- ---
- 5.28%
- 0.36%
- 2.07
- 2023-09-30
- ---
- 5.18%
- 4.17%
- 2.10
基金实时行情
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