创业板指
1538.07
-26.65
-1.7%
深证成指
8130.77
-118.89
-1.44%
上证指数
2765.81
-22.5
-0.81%
恒生指数
17444.3
-13.04
-0.07%
国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A (016907)
盘中最新估值(2024-09-04)
- 最新净值0.8274
- 累计净值0.8274
- 今年来：-6.28
- 近1周：-0.01
- 近1月：-1.73
- 近3月：-5.63
- 近6月：-3.94
- 近1年：-12.77
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-17.26
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-09-04
- 0.8274
- 0.8274
- -0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-03
- 0.8309
- 0.8309
- 0.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-02
- 0.8288
- 0.8288
- -0.86%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-30
- 0.8360
- 0.8360
- 0.80%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.8294
- 0.8294
- 0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.8275
- 0.8275
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.8289
- 0.8289
- -0.32%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.8316
- 0.8316
- 0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.8305
- 0.8305
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.8309
- 0.8309
- -0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.8321
- 0.8321
- -0.18%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.8336
- 0.8336
- -0.60%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.8386
- 0.8386
- 0.18%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.8371
- 0.8371
- 0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.8362
- 0.8362
- 0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.8343
- 0.8343
- -0.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.8383
- 0.8383
- 0.26%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.8361
- 0.8361
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.8368
- 0.8368
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.8370
- 0.8370
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.8374
- 0.8374
- 0.18%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.8359
- 0.8359
- 0.59%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.8310
- 0.8310
- -1.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.8420
- 0.8420
- -0.85%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.8492
- 0.8492
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.8516
- 0.8516
- 1.48%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.8392
- 0.8392
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.8421
- 0.8421
- -0.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.8431
- 0.8431
- 0.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.8387
- 0.8387
- -0.49%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.8428
- 0.8428
- -0.51%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.8471
- 0.8471
- -1.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.8585
- 0.8585
- -0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.8599
- 0.8599
- -0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.8613
- 0.8613
- 0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-17
- 0.8594
- 0.8594
- -0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-16
- 0.8630
- 0.8630
- 0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-15
- 0.8611
- 0.8611
- -0.20%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-12
- 0.8628
- 0.8628
- 0.00%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-11
- 0.8628
- 0.8628
- 0.87%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -6.28%
- -0.01%
- -1.73%
- -5.63%
- -3.94%
- -12.77%
- ---
- ---
- ---
- -17.26%
- -5.94%
- -0.86%
- -1.14%
- -5.48%
- -4.26%
- -10.36%
- -16.53%
- -23.66%
- 5.36%
- ---
- 163|271
- 126|290
- 112|289
- 120|288
- 131|277
- 183|253
- ---|134
- ---|82
- ---|40
- ---
- 2↓
- 17↓
- 15↓
- 4↑
- 7↓
- 4↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 一般
- 良好
- 良好
- 良好
- 良好
- 一般
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码016907
- 基金简称国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2022年10月20日
- 成立日期/规模2022年10月21日 / 0.580亿份
- 资产规模1.93亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模2.2342亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人上海国泰君安资管
- 基金托管人中信银行
- 基金经理人陈义进、丁一戈
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.80%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率0.60%（前端）
- 最高申购费率0.80%（前端） 天天基金优惠费率：0.08%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准中债新综合指数(财富)收益率*(100%-I)+沪深300指数收益率*I
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2045年12月31日。本基金通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例,寻求基金资产的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。基金投资于权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中,本基金投资的权益类资产指股票(含存托凭证)、股票型基金和混合型基金,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金、香港互认基金等)、国内依法发行上市的股票(包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 股票的投资策略 通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度,以中国证监会行业分类标准为基础,挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和定量分析精选个股。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指标,针对不同行业采取相应的估值方法;定性分析对精选公司进行“波特五力模型”分析,结合行业估值模型进行数量化的辅助投资决策。 基金投资策略 (1)开放式基金投资策略 在开放式基金的投资选择上,更倾向于挑选中长期主动管理能力得到验证的优质基金产品进行配置。在具体选择维度上分为基金公司、基金经理、基金产品三个方向,进行定量和定性的合理分析,筛选出超额收益稳定的基金产品进入组合配置。 1)在基金公司维度,主要考虑的因素有:基金公司的股东背景、公司治理、核心管理团队的综合素质和稳定性、基金经理与投研团队的综合素质和稳定性、公司管理的资产规模和盈利能力、管理层的管理风格、投资决策程序的科学性和执行度、公司风险控制制度健全性和执行力度、公司基金的类型和收益情况、公司基金交叉持股情况、基金公司产品创新能力及客户服务水平等。评价方式主要来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 2)基金经理维度,对基金经理的从业经验、业绩表现、风险控制、业绩归因、风格特征等多个层面全方位地进行分析,定量和定性相结合,并通过持续跟踪保持更新。该体系从多种维度对基金经理的风格特征加以剖析,包括但不限于:组合构建思路、选股偏好、擅长投资领域、投资集中度、换手率情况等。 3)基金产品维度,重点考量首先根据基金的历史业绩情况,挑选出业绩持续优秀的基金,根据基金的风险收益特征,构建合适的基金投资组合。通过风险收益综合评价方法挖掘持续稳定的基金品种,主要包括选股能力、择时能力、风险控制能力等指标。 (2)场内ETF等基金投资策略 场内ETF等基金评价中更多考虑业绩持续性和市场因素的影响。通过对基金规模、流动性、跟踪误差、交易成本,以及ETF所跟踪指数的综合评价挑选适合的ETF投资标的,再根据市场波动因素的变化在适当时机完成基金的买入或卖出操作。 目标日期策略 本基金属于目标日期基金,资产配置策略以下滑曲线(GlidePath)为核心,立足国内投资者整个生命周期内的金融资产和人力资本变化特征,结合国内资本市场表现,给出每年效用最大化的资产配置规划。下滑曲线(GlidePath)指资产配置比例在投资者生命周期上动态变化,具体而言,在投资者年轻时,基金将配置较高比例的权益类资产,随着目标日期的临近,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。 国君资管FOF团队以退休前实现稳定的财富积累,退休后支撑原有消费习惯的开销为投资目的,开发了GTJA-LCCM(Life-Cycle&CapitalMarket)系统刻画权益资产下滑曲线。该系统由三部分组成,资本市场模型,生命周期模型和效用优化模型。其中:资本市场模型从宏观驱动、资本市场变化、政策风险等角度,通过量化模型给出大类资产收益和风险两个角度的动态回报特征;生命周期模型从长寿生存、人力资本和财富与储蓄三个角度刻画周期内金融资产的变化特征,围绕工资收入,消费,储蓄构造了贴近国情的财富积累路径;效用优化模型纳入风险厌恶和提前消费等投资者特征,利用随机动态规划,借助贝尔曼方程求出全生命周期效用最优的资产配置和消费决策曲线。 在上述框架的基础上,根据基金运作的相关法律法规确定资产范围,再结合我国人口的收入情况、风险偏好、消费与储蓄习惯及人口寿命的相关数据分析做了本土化尝试,按照长期投资和价值投资的理念,在不改变组合整体风险承受能力条件下,在权益类资产相对低估时超配,在权益类资产高估时低配,可以在长期内积累可观的战术配置收益,最终将下滑曲线区间上限设置为目标下滑曲线向上浮动10,形成通道型带状下滑曲线。 本基金将目标退休日期设定为2045年12月31日,定位于退休日期为2045年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。 基金各阶段的权益资产配置比例如下表所示: 时间段 权益类资产配置比例(H) 基金合同生效之日至2023/12/31 55%≤H<80% 2024/1/1-2025/12/31 53%≤H<78% 2026/1/1-2027/12/31 50%≤H<75% 2028/1/1-2029/12/31 47%≤H<72% 2030/1/1-2031/12/31 43%≤H<68% 2032/1/1-2033/12/31 39%≤H<64% 2034/1/1-2035/12/31 34%≤H<59% 2036/1/1-2037/12/31 29%≤H<54% 2038/1/1-2039/12/31 24%≤H<49% 2040/1/1-2041/12/31 18%≤H<43% 2042/1/1-2043/12/31 12%≤H<37% 2044/1/1-2045/12/31 5%≤H<30% 2046/1/1起 0%≤H<30% 2046年1月1日转型为“国泰君安善吾混合型基金中基金(FOF)”后,本基金将在较低权益资产配置比例下投资运作,力争持续实现基金资产的长期稳健增值。 本基金会根据中国未来资本市场的变化,实时监控下滑曲线的有效性。 存托凭证投资策略 在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 可转换债券、可交换债券的投资策略 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究,重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券,并在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资,以分享正股上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)红利再投资所获得的基金份额的持有期限,按该原份额的持有期限计算,即与原份额最短持有期到期日相同; 6、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
- 风险收益特征本基金是一只养老目标日期基金,目标日期为2045年12月31日。本基金的风险与收益水平会随着投资者目标日期期限的临近而逐步降低。在前期,本基金的权益类资产配置比例较高,属于预期风险及预期收益水平较高的投资品种。 随后,本基金会逐步降低权益类资产配置比例,相应预期风险及收益水平将逐步降低。本基金的预期风险收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,但高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -12,040,985.01
- -26,530,311.00
- -0.12
- -12.38%
- -11.86%
- -26,183,507.18
- -0.12
- 197,238,216.59
- 0.88
- -11.72%
- 2023-06-30
- -1,189,306.07
- -8,428,911.36
- -0.04
- -3.78%
- -3.77%
- -8,082,105.30
- -0.04
- 215,339,585.26
- 0.96
- -3.62%
- 2022-12-31
- -147,773.40
- 760,343.74
- 0.01
- 0.91%
- 0.16%
- -255,675.32
- 0.00
- 223,768,343.74
- 1.00
- 0.16%
- 2022-12-31
- -147,773.40
- 760,343.74
- 0.01
- 0.91%
- 0.16%
- -255,675.32
- 0.00
- 223,768,343.74
- 1.00
- 0.16%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- ---
- 9.86%
- 1.93
- 2023-12-31
- ---
- ---
- 8.61%
- 1.98
- 2023-09-30
- ---
- ---
- 10.42%
- 2.06
- 2023-06-30
- ---
- ---
- 8.69%
- 2.15
- 2023-03-31
- ---
- ---
- 7.05%
- 2.26
- 2022-12-31
- ---
- ---
- 38.68%
- 2.24
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