创业板指
2204.9
-4.95
-0.22%
深证成指
10660
-13.99
-0.13%
上证指数
3400.14
2.06
0.06%
恒生指数
20090.5
-7.83
-0.04%
东方红养老目标2045五年持有混合发起(FOF) (016242)
盘中最新估值(2024-12-10)
- 最新净值0.9256
- 累计净值0.9256
- 今年来：7.09
- 近1周：1.06
- 近1月：-1.02
- 近3月：13.03
- 近6月：4.93
- 近1年：6.73
- 近2年：-8.38
- 近3年：
- 成立来：-7.44
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-12-10
- 0.9256
- 0.9256
- 0.65%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-09
- 0.9196
- 0.9196
- -0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-06
- 0.9197
- 0.9197
- 0.84%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-05
- 0.9120
- 0.9120
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-04
- 0.9125
- 0.9125
- -0.37%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-03
- 0.9159
- 0.9159
- 0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-02
- 0.9155
- 0.9155
- 0.73%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-29
- 0.9089
- 0.9089
- 0.81%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-28
- 0.9016
- 0.9016
- -0.66%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-27
- 0.9076
- 0.9076
- 1.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-26
- 0.8965
- 0.8965
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-25
- 0.8980
- 0.8980
- -0.20%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-22
- 0.8998
- 0.8998
- -1.76%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-21
- 0.9159
- 0.9159
- -0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-20
- 0.9169
- 0.9169
- 0.45%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-19
- 0.9128
- 0.9128
- 0.74%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-18
- 0.9061
- 0.9061
- -0.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-15
- 0.9101
- 0.9101
- -0.97%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-14
- 0.9190
- 0.9190
- -1.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-13
- 0.9324
- 0.9324
- 0.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-12
- 0.9299
- 0.9299
- -0.99%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-11
- 0.9392
- 0.9392
- 0.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-08
- 0.9351
- 0.9351
- -0.32%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-07
- 0.9381
- 0.9381
- 1.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-06
- 0.9250
- 0.9250
- -0.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-05
- 0.9286
- 0.9286
- 1.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-04
- 0.9159
- 0.9159
- 0.84%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-01
- 0.9083
- 0.9083
- -0.36%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-31
- 0.9116
- 0.9116
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-30
- 0.9121
- 0.9121
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-29
- 0.9152
- 0.9152
- -0.77%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-28
- 0.9223
- 0.9223
- 0.50%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-25
- 0.9177
- 0.9177
- 0.47%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-24
- 0.9134
- 0.9134
- -0.73%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-23
- 0.9201
- 0.9201
- 0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-22
- 0.9194
- 0.9194
- 0.40%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-21
- 0.9157
- 0.9157
- 0.26%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-18
- 0.9133
- 0.9133
- 2.46%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-17
- 0.8914
- 0.8914
- -0.56%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-16
- 0.8964
- 0.8964
- -0.20%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 6.02%
- -1.18%
- 1.13%
- 11.84%
- 3.92%
- 6.76%
- -8.13%
- ---
- ---
- -8.37%
- 4.74%
- -0.70%
- -0.37%
- 15.24%
- 6.78%
- 6.71%
- -5.70%
- -21.69%
- 15.28%
- ---
- 89|214
- 66|230
- 101|230
- 177|227
- 141|224
- 89|212
- 59|133
- ---|60
- ---|12
- ---
- 4↓
- 28↑
- 24↓
- ---
- 2↑
- 5↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 良好
- 良好
- 良好
- 不佳
- 一般
- 良好
- 良好
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称东方红养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码016242
- 基金简称东方红养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A
- 基金类型FOF-进取型
- 发行日期2022年08月11日
- 成立日期/规模2022年09月05日 / 0.761亿份
- 资产规模0.71亿元（截止至：2024年09月30日）
- 份额规模0.7651亿份（截止至：2024年09月30日）
- 基金管理人东方红资产管理
- 基金托管人农业银行
- 基金经理人陈文扬
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.80%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率0.00%（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*X%*85%+恒生指数收益率(经汇率估值调整)*X%*15%+中国债券总指数收益率*(1-X%)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金按照预先设定的下滑曲线进行长期资产配置,在严格控制投资组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%,其中,投资于股票及存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。 目标日期前,本基金根据下滑曲线的设定确定权益类资产和非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票及存托凭证、股票型基金、混合型基金。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1)基金合同约定股票资产(含存托凭证)投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度股票资产(含存托凭证)占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金。 本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)、QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)和香港互认基金,下同),国内依法发行上市的股票及存托凭证(含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票及存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行的国家债券、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券(含公开发行的证券公司短期公司债券)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债)、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资产支持证券以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 资产配置策略 本基金是养老目标日期基金。本基金在预先设定的下滑曲线范围内通过战略资产配置和战术资产配置确定各类资产的配置比例。 (1)下滑曲线的设计 本基金下滑曲线设计基于人力资本理论和期望效用最大化模型,通过对投资者生命周期内工作年限、收入变化、风险厌恶程度和投资环境等要素进行刻画,借助蒙特卡洛模拟,得到最优的权益类资产配置比例下滑路径。下滑曲线的基本理念是,投资者在年轻时,养老金储备少,但未来预期收入积累高,投资期限较长,风险承受能力较强,因此可以投资较高比例的权益类资产;随着退休的临近,投资者养老金储备增多,但未来预期收入积累变少,投资期限变短,风险承受能力降低,因此权益类资产投资比例逐步降低。 本基金各阶段的权益类资产配置比例如下: 年份 上限 中枢 下限 基金合同生效日-2025年12月31日 80 80 65 2026年1月1日-2030年12月31日 80 79 64 2031年1月1日-2035年12月31日 80 75 60 2036年1月1日-2040年12月31日 73 63 48 2041年1月1日-2045年12月31日 46 36 21 在经济、人口、资本市场等要素发生变化后,本基金会对下滑曲线进行适度调整,并在招募说明书中更新。 (2)战略资产配置 本基金根据下滑曲线进行大类资产配置。随着目标日期的临近,本基金将逐步降低权益类资产的配置比例,提高非权益类资产的配置比例。 本基金配置的核心资产,包括基金、股票、债券、商品基金等,根据宏观基本面定性分析和风险收益测算模型可分析各类资产的预期收益和风险,动态分配各类资产的权重。定性分析方面,主要分析经济增长、通胀、流动性环境、货币政策、财政政策等宏观基本面因子,判定核心资产的长期趋势。定量分析方面,通过风险收益测算模型估算核心资产的预期收益和预期波动,判定核心资产的风险收益比。 在定性分析的宏观情景假设下,根据核心资产的风险收益特征,分配大类资产的风险预算。根据产品的风险偏好,选择风险收益比最高的核心资产以合适的比例构成组合。 (3)战术资产配置 本基金将根据宏观经济、资本市场的动量因素和事件驱动做出资产动态调整决策。随着宏观基本面和资产价格的变化,各类资产的相关性、风险收益比、长期趋势会发生变化,为了满足组合的风险收益目标,需要不断调整不同资产的风险预算和资产比例。 股票投资策略 本基金对国内股票及港股通标的股票主要遵循“自下而上”的个股投资策略,利用基金管理人投研团队的资源,对企业内在价值进行深入细致的分析,并进一步挖掘出价格低估、质地优秀、未来预期成长性良好,符合转型期中国经济发展趋势的上市公司股票进行投资。同时本基金还会密切关注上市公司的可持续经营发展状况,从环境(E)、社会(S)、公司治理(G)三个方面对上市公司进行评估,将ESG评价情况纳入投资参考,剔除有ESG重大瑕疵的股票。 本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,将重点关注:A股稀缺性行业和个股,包括优质中资公司、A股缺乏投资标的行业;具有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或为市场龙头;符合内地政策和投资逻辑的主题性行业个股;与A股同类公司相比具有估值优势的公司。 本基金投资存托凭证的策略依照上述内地上市交易的股票投资策略执行。 基金投资策略 本基金将根据基金产品特征,综合定量和定性两个维度优选拟投资基金标的。首先,对全市场基金进行筛选,构建基础基金池,再通过对基础基金池中基金管理人和基金经理的调研情况进一步筛选,构建精选基金池,最后结合市场情况和基金风格构建投资组合,努力获取基金经理优秀管理能力所产生的超额收益。 (1)定量分析 本基金的定量分析分为风险收益和投资风格两个维度。 1)风险收益评价 风险收益评价体系对可投资基金的业绩、风险、业绩稳定性等方面进行综合评估。风险收益评价体系包括风险收益统计和基金运作管理两个方面,主要指标包括但不限于收益能力、风险控制、风险调整收益、选股能力、择时能力和合规性、产品信息等。 风险收益统计是从产品及其基准的业绩表现数据出发,考察基金的收益能力、风险控制能力以及选股择时能力等方面。 基金运作管理主要从运作合规性、产品流动性、总费率等方面进行评价。 2)投资风格评价 对于主要投资于股票的基金,投资风格评价通过回归方法分析基金收益率序列相对于股票风格因子收益率的表现,因子的选择与基金收益来源相匹配。包括但不限于规模因子、风格因子、波动因子等。 对于主要投资于债券的基金,投资风格评价通过回归方法分析基金收益率序列相对于一系列债券风格因子收益率的表现,因子的选择与基金收益来源相匹配。 包括但不限于信用风险因子、水平因子、斜率因子等。 3)场内基金价值评价 对于份额可上市交易的基金,通过评估份额交易价格和基金内在价值的差异,捕捉基金份额交易行为所提供的投资机会。 (2)定性分析 本基金的定性分析主要包括以下几个方面: 1)基金管理人 主要考察基金管理人的股东结构,管理层是否稳定,风险管理体系是否完善,日常运作是否合规,经营理念是否着眼于长远,是否将客户利益放在首位,以及是否有合理的绩效考核机制,为员工提供合理的激励机制。 2)基金经理 主要考察基金经理的情况,包括基金经理的从业年限,分析其投资理念和投资行为的一致性,超额收益的来源及其稳定性,另外也会关注基金经理历史从业合规情况、管理规模,并与基金经理保持日常沟通,跟踪其投资思路有无变化。 3)基金产品 主要考察基金产品条款设计是否合理,是否存在风险隐患,基金的规模,参与的客户结构是否有流动性管理压力,是否有管理人自有资金、高管、基金经理、内部员工参与基金。 (3)主动管理型基金 主动管理型基金的定量分析侧重风险收益统计,体现基金管理人主动管理能力。同时,进一步结合投资风格评价和定性分析归纳基金管理人的投资能力,明确其投资优势和适用的市场情况。 本基金将基于基金的长期投资目标选择能创造超额收益、特征鲜明、投资逻辑与行为一致的基金作为投资标的。 (4)被动管理型基金 被动管理型基金的定量分析侧重基金运作管理方面,体现被动管理型基金作为投资工具的特征。总体上倾向选择投资成本低、跟踪标的能力强、流动性良好的标的。本基金将基于自上而下的宏观分析和对市场未来风格的预判,积极参与被动管理型基金的投资,资产类别上包括但不限于境内外股票、境内外债券、商品等标准资产和另类资产等类型。产品风格上包括但不限于宽基指数、行业主题指数、风格指数等类型。 (5)公募REITs 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量基金资产配置策略和公募REITs的底层资产运营情况、流动性及估值等因素,研究并精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,也可以选择不投资公募REITs。 公开发行的证券公司短期公司债券投资策略 本基金证券公司短期公司债券的投资策略主要从分析证券行业整体情况、证券公司基本面情况入手,包括整个证券行业的发展现状,发展趋势,具体证券公司的经营情况、资产负债情况、现金流情况,从而分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,对证券公司短期公司债券进行独立、客观的价值评估。 债券回购杠杆策略 本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合风险管理结果,积极参与债券回购交易,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书中更新公告。
- 分红政策本基金收益分配应遵循下列原则: 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月则可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金分红或将现金分红自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资;收益分配方式采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 5、在目标日期到期自动转型为“东方红颐享安泰混合型基金中基金(FOF)”前,因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的最短持有期限; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金属于采用目标日期策略的基金中基金,2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。 本基金是一只混合型发起式基金中基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金除了投资A股外,还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2024-06-30
- -5,645,056.28
- 243,669.76
- 0.00
- 0.37%
- 0.35%
- -10,632,976.71
- -0.14
- 66,359,763.21
- 0.87
- -13.27%
- 2023-12-31
- -3,782,610.79
- -9,316,821.79
- -0.12
- -13.01%
- -12.39%
- -10,343,848.44
- -0.14
- 65,854,537.34
- 0.86
- -13.57%
- 2023-06-30
- -1,259,825.21
- -3,186,787.16
- -0.04
- -4.27%
- -4.24%
- -4,213,047.49
- -0.06
- 71,978,845.54
- 0.94
- -5.53%
- 2022-12-31
- -1,181,281.16
- -1,028,614.35
- -0.01
- -1.38%
- -1.35%
- -1,181,281.95
- -0.02
- 75,037,760.88
- 0.99
- -1.35%
- 2023-12-31
- -3,782,610.79
- -9,316,821.79
- -0.12
- -13.01%
- -12.39%
- -10,343,848.44
- -0.14
- 65,854,537.34
- 0.86
- -13.57%
- 2023-06-30
- -1,259,825.21
- -3,186,787.16
- -0.04
- -4.27%
- -4.24%
- -4,213,047.49
- -0.06
- 71,978,845.54
- 0.94
- -5.53%
- 2022-12-31
- -1,181,281.16
- -1,028,614.35
- -0.01
- -1.38%
- -1.35%
- -1,181,281.95
- -0.02
- 75,037,760.88
- 0.99
- -1.35%
- 2022-12-31
- -1,181,281.16
- -1,028,614.35
- -0.01
- -1.38%
- -1.35%
- -1,181,281.95
- -0.02
- 75,037,760.88
- 0.99
- -1.35%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-09-30
- ---
- 4.99%
- 2.87%
- 0.71
- 2024-06-30
- ---
- 5.35%
- 5.92%
- 0.66
- 2024-03-31
- ---
- 8.45%
- 1.12%
- 0.67
- 2023-12-31
- ---
- 5.23%
- 1.60%
- 0.66
- 2023-09-30
- ---
- 5.29%
- 4.79%
- 0.69
- 2023-06-30
- 2.45%
- 5.09%
- 4.63%
- 0.72
- 2023-03-31
- 4.58%
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基金实时行情
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