创业板指
2150.1
-25.08
-1.15%
深证成指
10333.2
-87.29
-0.84%
上证指数
3259.76
-4
-0.12%
恒生指数
19159.2
8.21
0.04%
华夏福泽养老目标2035三年持有混合发起(FOF) (016079)
盘中最新估值(2024-11-22)
- 最新净值0.8262
- 累计净值0.8262
- 今年来：-4.22
- 近1周：0.22
- 近1月：1.8
- 近3月：8.84
- 近6月：1.99
- 近1年：-6.74
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-17.38
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-11-22
- 0.8262
- 0.8262
- -0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-21
- 0.8270
- 0.8270
- 0.04%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-20
- 0.8267
- 0.8267
- 0.15%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-19
- 0.8255
- 0.8255
- 0.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-18
- 0.8228
- 0.8228
- -0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-15
- 0.8244
- 0.8244
- -0.67%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-14
- 0.8300
- 0.8300
- -0.43%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-13
- 0.8336
- 0.8336
- -0.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-12
- 0.8355
- 0.8355
- -0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-11
- 0.8381
- 0.8381
- 0.64%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-08
- 0.8328
- 0.8328
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-07
- 0.8335
- 0.8335
- 1.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-06
- 0.8221
- 0.8221
- 0.77%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-05
- 0.8158
- 0.8158
- 1.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-04
- 0.8058
- 0.8058
- 0.54%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-01
- 0.8015
- 0.8015
- -0.71%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-31
- 0.8072
- 0.8072
- -0.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-30
- 0.8099
- 0.8099
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-29
- 0.8113
- 0.8113
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-28
- 0.8115
- 0.8115
- 0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-25
- 0.8090
- 0.8090
- 0.29%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-24
- 0.8067
- 0.8067
- -0.16%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-23
- 0.8080
- 0.8080
- -0.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-22
- 0.8116
- 0.8116
- -0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-21
- 0.8134
- 0.8134
- 0.00%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-18
- 0.8134
- 0.8134
- 1.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-17
- 0.8034
- 0.8034
- 0.10%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-16
- 0.8026
- 0.8026
- 0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-15
- 0.8021
- 0.8021
- -0.61%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-14
- 0.8070
- 0.8070
- 0.71%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-11
- 0.8013
- 0.8013
- -0.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-10
- 0.8044
- 0.8044
- 0.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-09
- 0.8022
- 0.8022
- -0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-08
- 0.8056
- 0.8056
- 1.23%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-30
- 0.7958
- 0.7958
- 2.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-27
- 0.7796
- 0.7796
- 1.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-26
- 0.7700
- 0.7700
- 1.25%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-25
- 0.7605
- 0.7605
- 0.11%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-24
- 0.7597
- 0.7597
- 0.84%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-09-23
- 0.7534
- 0.7534
- 0.03%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -4.16%
- -0.83%
- 1.64%
- 8.82%
- 0.76%
- -7.91%
- ---
- ---
- ---
- -17.33%
- 4.16%
- 0.66%
- 0.39%
- 10.23%
- 2.94%
- 2.58%
- -3.36%
- -16.26%
- 16.17%
- ---
- 262|270
- 30|289
- 40|289
- 172|289
- 204|282
- 258|265
- ---|192
- ---|89
- ---|47
- ---
- ---
- 33↑
- 23↓
- 16↓
- 43↓
- 1↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 不佳
- 优秀
- 优秀
- 一般
- 一般
- 不佳
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称华夏福泽养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码016079
- 基金简称华夏福泽养老目标2035三年持有混合发起式(FOF)A
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2022年10月24日
- 成立日期/规模2022年11月29日 / 0.860亿份
- 资产规模0.70亿元（截止至：2024年09月30日）
- 份额规模0.8821亿份（截止至：2024年09月30日）
- 基金管理人华夏基金
- 基金托管人中国银行
- 基金经理人许利明
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.60%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.20%（前端）
- 最高申购费率1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*X+中债综合(全价)指数收益率*(1-X)
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在控制风险的前提下,通过资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制,以变更后的比例为准,基金管理人在依法履行适当程序后,可对本基金的投资比例做相应调整。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、香港互认基金、国内依法发行或上市的股票(包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、货币市场工具(含同业存单)、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上,进行风险预算,控制基金相对回撤,精细挑选符合本基金投资目标的标的基金,构建投资组合。 根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,随着目标日期时间的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。本基金在目标日期2035年12月31日之前(含当日),权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置比例超过上下限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金,其中混合型基金是指根据定期报告,最近四个季度股票占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。 时间段 上限 下限 基金合同生效日至2023年12月31日 60% 35% 2024年1月1日至2025年12月31日 60% 35% 2026年1月1日至2027年12月31日 60% 35% 2028年1月1日至2029年12月31日 55% 30% 2030年1月1日至2031年12月31日 47% 22% 2032年1月1日至2033年12月31日 39% 14% 2034年1月1日至2035年12月31日 32% 7% 当前,本基金的下滑曲线如下面图表所示: 表:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限 时间段权益类资产比例 中枢 上限 下限 基金合同生效日至2023年12月31日 50% 60% 35% 2024年1月1日至2025年12月31日 50% 60% 35% 2026年1月1日至2027年12月31日 50% 60% 35% 2028年1月1日至2029年12月31日 45% 55% 30% 2030年1月1日至2031年12月31日 37% 47% 22% 2032年1月1日至2033年12月31日 29% 39% 14% 2034年1月1日至2035年12月31日 22% 32% 7% 2036年1月1日至2036年12月31日 18% 28% 3% 2037年1月1日至2060年12月31日 15% 25% 0% 在实际投资管理过程中,基金管理人可以根据政策调整、市场变化等因素对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,本基金实际投资运作可能与预设的下滑曲线存在差异。 股票投资策略 本基金将主要采取自下而上的个股精选策略,投资于具备稳定内生增长、能给股东创造经济价值的股票。基金将以超额收益为目标,利用“多因素选股模型”,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,挑选出优质个股,构建核心组合。 (1)港股通标的股票投资策略 对于港股通标的股票投资,本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司;A股市场稀缺的香港本地公司、外资公司;精选香港市场具备优质成长属性的上市公司。 基金参与港股通交易,基金可根据投资需要或市场环境变化,选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资于港股。 (2)存托凭证投资策略 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 基金投资策略 在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,得出适合投资目标的备选基金,并通过最优算法得出基金配置比例,构建基金组合,具体步骤如下: (1)基金分类 根据MVP资产配置模型及其他资产配置模型的理念对基金进行分类,并通过量化筛选和面访调研交叉验证获得基金备选库,便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征(如基金的历史波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等)、不同市场环境下的适应性及稳定性;面访调研从八个维度(包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、业绩及归因、资产配置)综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能力。 权益类基金分为稳定风格、灵活风格和不确定风格三类,当资产配置模型给出明确市场结构预期时,优选在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金;当模型界定市场为选股型或无明显风格主线的结构性行情时,优选灵活风格中持续业绩优异的基金。 债券类基金分为特定风格和灵活风格类型,当资产配置模型给出明确指向时,选择在此趋势表现较好的特定风格债基,在拐点或无明显风格机会的市场时,选择灵活风格类别。 (2)基金选择:对同类基金进行评分,优选评分排名领先的基金。 养老目标产品基金池分为养老目标产品基础基金池(简称:养老基础基金池)、养老目标产品重点基金池(简称:养老重点基金池)和养老目标产品核心基金池(简称:养老核心基金池)三层,其中,养老重点基金池从属于养老基础基金池,养老核心基金池从属于养老重点基金池。 养老基础基金池是指公司投资研究人员在对基金进行基本研究的基础上,研究员、基金经理(含投资经理)认为值得跟踪研究、投资的基金名单。拟加入养老基础基金池的基金须符合法律法规的相关要求,重点关注子基金的运作期限、管理规模、合规性等方面情况。 养老重点基金池是指在公司投资研究人员对基金进行充分研究的基础上,投资团队经过论证后认为值得重点跟踪研究、投资的基金名单。养老重点基金池中的基金必须来源于养老基础基金池。拟加入养老重点基金池的基金须运作合规,风格清晰,具有相对明确的投资目标,中长期收益良好,中长期业绩波动性较低。针对主动管理型基金,本基金将重点关注基金的风险收益特征、投资风格、持仓特征以及基金经理的投资框架、投资能力、操作风格、能力圈等方面情况。针对被动管理型基金,本基金将重点关注基金的跟踪误差、流动性、费率、标的指数、管理规模等方面情况。 养老核心基金池是指在公司投资研究人员对基金进行多次充分调研的基础上,投资团队经过反复论证后认为值得特别跟踪研究、投资的基金名录。养老核心基金池中的基金必须来源于养老重点基金池。 研究员应当对养老重点基金池及养老核心基金池中基金进行持续跟踪,包括: ①基金业绩定期跟踪分析; ②定期在研究会议上介绍所负责基金的跟踪情况; ③每季度、年度结束后完成基金研究简报; ④重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的,相关研究员应当在与该基金公司及时沟通后,对该情况做分析说明。 研究员、基金经理(含投资经理)、投资小组成员、投资研究部门行政负责人等,认为基金不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的,应当及时提出将基金剔除出相应养老基金池的申请。 (3)基金配置:对优选出的基金,结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征,推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下,求解组合优化,得到基金配置最优比例。 (4)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 固定收益品种投资策略 本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的配置结构,精选债券,获取收益。 (1)类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。 在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面,本基金将在控制信用风险的前提下,基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 (2)久期调整策略 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产组合的久期,达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期,从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。 (3)收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 (4)可转换债券、可交换债券投资策略 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究,重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券,并在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资,以分享正股上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 (5)资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用定价模型,评估其内在价值。 未来,根据市场情况,基金管理人在履行适当的程序后,可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。
- 分红政策1、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案,同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于A类基金份额,若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于Y类基金份额,若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是红利再投资。 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 5、基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算。 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人经与基金托管人协商一致后,可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降。本基金还可通过港股通渠道投资于香港证券市场,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊投资风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2024-06-30
- -8,809,861.32
- -7,915,696.16
- -0.09
- -11.25%
- -10.42%
- -20,039,659.03
- -0.23
- 68,138,123.06
- 0.77
- -22.73%
- 2023-12-31
- -10,808,963.94
- -10,113,134.66
- -0.12
- -12.31%
- -11.77%
- -12,103,054.70
- -0.14
- 75,969,082.71
- 0.86
- -13.74%
- 2023-06-30
- -2,528,501.44
- -1,219,649.90
- -0.01
- -1.44%
- -1.43%
- -3,137,552.26
- -0.04
- 83,191,139.78
- 0.96
- -3.63%
- 2023-12-31
- -10,808,963.94
- -10,113,134.66
- -0.12
- -12.31%
- -11.77%
- -12,103,054.70
- -0.14
- 75,969,082.71
- 0.86
- -13.74%
- 2023-06-30
- -2,528,501.44
- -1,219,649.90
- -0.01
- -1.44%
- -1.43%
- -3,137,552.26
- -0.04
- 83,191,139.78
- 0.96
- -3.63%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-09-30
- ---
- 4.34%
- 13.12%
- 0.70
- 2024-06-30
- 2.93%
- 7.57%
- 1.59%
- 0.68
- 2024-03-31
- 4.21%
- 7.35%
- 1.15%
- 0.71
- 2023-12-31
- 3.90%
- 6.79%
- 1.91%
- 0.76
- 2023-09-30
- 4.54%
- 6.36%
- 1.01%
- 0.80
- 2023-06-30
- 3.92%
- 6.08%
- 3.34%
- 0.83
- 2023-03-31
- 0.51%
- 5.90%
- 1.40%
- 0.85
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