创业板指
2204.9
-4.95
-0.22%
深证成指
10660
-13.99
-0.13%
上证指数
3400.14
2.06
0.06%
恒生指数
20090.5
-7.83
-0.04%
银华华利均衡优选一年持有混合(FOF) (015418)
盘中最新估值(2024-12-10)
- 最新净值0.9297
- 累计净值0.9297
- 今年来：1.91
- 近1周：0.84
- 近1月：-0.48
- 近3月：11.1
- 近6月：3.19
- 近1年：2.3
- 近2年：-6.3
- 近3年：
- 成立来：-7.03
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-12-10
- 0.9297
- 0.9297
- 0.31%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-09
- 0.9268
- 0.9268
- 0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-06
- 0.9262
- 0.9262
- 0.59%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-05
- 0.9208
- 0.9208
- 0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-04
- 0.9199
- 0.9199
- -0.23%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-03
- 0.9220
- 0.9220
- 0.14%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-02
- 0.9207
- 0.9207
- 0.55%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-29
- 0.9157
- 0.9157
- 0.57%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-28
- 0.9105
- 0.9105
- -0.45%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-27
- 0.9146
- 0.9146
- 0.95%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-26
- 0.9060
- 0.9060
- -0.15%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-25
- 0.9074
- 0.9074
- -0.10%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-22
- 0.9083
- 0.9083
- -1.37%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-21
- 0.9209
- 0.9209
- -0.07%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-20
- 0.9215
- 0.9215
- 0.39%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-19
- 0.9179
- 0.9179
- 0.59%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-18
- 0.9125
- 0.9125
- -0.40%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-15
- 0.9162
- 0.9162
- -0.80%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-14
- 0.9236
- 0.9236
- -1.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-13
- 0.9334
- 0.9334
- 0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-12
- 0.9312
- 0.9312
- -0.64%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-11
- 0.9372
- 0.9372
- 0.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-08
- 0.9342
- 0.9342
- -0.34%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-07
- 0.9374
- 0.9374
- 1.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-06
- 0.9261
- 0.9261
- -0.18%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-05
- 0.9278
- 0.9278
- 1.09%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-04
- 0.9178
- 0.9178
- 0.59%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-01
- 0.9124
- 0.9124
- -0.07%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-31
- 0.9130
- 0.9130
- -0.17%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-30
- 0.9146
- 0.9146
- -0.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-29
- 0.9175
- 0.9175
- -0.48%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-28
- 0.9219
- 0.9219
- 0.18%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-25
- 0.9202
- 0.9202
- 0.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-24
- 0.9182
- 0.9182
- -0.52%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-23
- 0.9230
- 0.9230
- 0.04%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-22
- 0.9226
- 0.9226
- 0.35%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-21
- 0.9194
- 0.9194
- 0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-18
- 0.9187
- 0.9187
- 1.60%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-17
- 0.9042
- 0.9042
- -0.47%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-16
- 0.9085
- 0.9085
- -0.11%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 1.58%
- -0.49%
- 1.56%
- 10.60%
- 2.80%
- 2.59%
- -6.01%
- ---
- ---
- -7.33%
- 3.78%
- -0.20%
- 0.71%
- 4.15%
- 2.67%
- 4.60%
- 2.95%
- -1.54%
- 17.79%
- ---
- 326|359
- 319|391
- 47|391
- 13|385
- 134|375
- 290|353
- 273|279
- ---|103
- ---|36
- ---
- 3↑
- 4↓
- 98↑
- 2↓
- 8↓
- 24↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- 不佳
- 不佳
- 优秀
- 优秀
- 良好
- 不佳
- 不佳
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金(FOF)
- 基金代码015418
- 基金简称银华华利均衡优选一年持有混合(FOF)
- 基金类型FOF-稳健型
- 发行日期2022年08月22日
- 成立日期/规模2022年08月31日 / 3.357亿份
- 资产规模1.81亿元（截止至：2024年09月30日）
- 份额规模1.9535亿份（截止至：2024年09月30日）
- 基金管理人银华基金
- 基金托管人华夏银行
- 基金经理人肖侃宁、熊侃
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.60%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率0.80%（前端）
- 最高申购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准沪深300指数收益率*20%+中债总财富指数收益率*75%+一年期人民币定期存款基准利率(税后)*5%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式基金(ETF)、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF,不包括基金中基金),其中,投资于股票、股票型基金、混合型基金(此处混合型基金是指根据定期报告,最近四个季度披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金)的资产占基金资产的比例为0%-50%;本基金投资于港股通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%;本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资范围包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式基金(ETF)、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF,不包括基金中基金)、境内依法发行或上市的股票(包含主板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。 资产配置策略 本基金通过定性与定量相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,对证券市场当期的系统性风险以及可预见的未来时期内各大类资产的预期风险和预期收益率进行分析评估,并据此制定本基金在股票、债券、现金等资产之间的配置比例、调整原则和调整范围,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。此外,本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控,适时地做出相应的调整。 股票投资策略 本基金在恰当的情况下以“自下而上”的方式挑选公司,本基金针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的管理层经营能力、经营模式、治理结构等方面是否符合要求;从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合选择行业内具有优势的公司进行投资。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 港股通标的股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: (1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; (2)对于仅在香港市场上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金仍重点关注公司的核心竞争力,着重考察净资产收益率(ROE)、资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等指标,并选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的。 基金投资策略 在开放式基金投资方面,考虑到基金费率优惠等因素,本基金将主要投资于基金管理人自身管理的基金,同时基于基金评价系统对全市场基金管理公司及其管理的基金的评级,选择管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金进行投资,以分享资本市场的成长。 在股票型基金选择上,对于主动管理的股票型基金,重点参考基金规模、历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素,选择长期优胜者进行投资。对于被动管理的指数基金,使用跟踪误差、累计偏离、基金规模、是否是市场基准指数、是否开放申购赎回等因素,选择长期优胜者进行投资。指数基金具有高透明度、风格明确、费用低等多项优势,适合进行战术资产配置。 在混合型基金选择上,考虑到混合型基金投资仓位的变化范围较大,基金经理的个人投资风格是主要考察指标,本基金将重点选择投资风格稳定、成熟的基金经理管理的基金。类似的,本基金将选择风险收益特征鲜明、投资策略明确的基金进行投资,例如绝对收益对冲策略和避险策略基金等。 在债券型基金选择上,对于主动管理的债券型基金,采用长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金。对于被动管理的债券型基金,重点参考基金规模、跟踪误差、跟踪指数与当前市场环境的匹配度、是否开放申购赎回等因素。 对于货币市场基金,基金管理人管理的货币市场基金总体规模越大,越有利于旗下货币基金的资产质量和流动性管理。本基金重点选择这样基金管理人管理的货币基金,并考察基金的规模、收益率、是否开放申购赎回等因素。 在商品基金选择上,重点参考大宗商品走势、通胀、以及与其他资产相关度等因素。 对于ETF等交易所交易的基金,主要考察基金的流动性、跟踪误差等因素,以便实现对特定板块、风格、地区进行准确资产配置的目的。 风险控制策略 本基金采用多种风险控制策略和工具,对投资组合进行量化风险监测和控制。作为以风险预算策略进行大类资产配置的产品,风险控制贯穿在基金运作的全过程。 本基金用不同的风险衡量指标来达到不同的风险控制目的,包括:标准差/方差、跟踪误差、积极风险、Beta系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险价值等。其中主要是用投资组合的风险价值(Value-at-Risk,简称VaR)。VaR指在一定的概率水平下(置信度),某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。VaR的特点是可以用来简单清晰的表示市场风险的大小,对于一般投资者而言不需要进行复杂的计算就能方便的对风险的大小进行评判。VaR不仅可以和其他风险管理方法一样在事后衡量风险大小,也可以在事前计算风险;不仅能计算单个金融工具的风险,还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险。 基金管理人将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析,充分考虑并做好相应的止损准备。 对于因为持有的基金在行业和风格上过于集中产生的共振风险,首先在投资政策上进行防范,优先选择投资基金管理人自身管理的基金,通过高效的内部沟通机制保证对基金运作的了解。对于其他基金管理人管理的基金,对基金经理进行风格分析,在构建组合时使基金整体的投资风格接近中性。在市场风格单一、波动加大的时候,增加外部基金调研,辨识基金经理的投资行为偏移。
- 分红政策1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用;投资人红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金,预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。 本基金若投资香港联合交易所上市的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2024-06-30
- -13,880,860.02
- -5,752,645.33
- -0.03
- -2.89%
- -2.56%
- -26,832,807.44
- -0.13
- 185,165,660.49
- 0.89
- -11.11%
- 2023-12-31
- -22,325,864.78
- -22,198,112.52
- -0.07
- -7.42%
- -7.24%
- -21,402,793.75
- -0.09
- 222,742,814.55
- 0.91
- -8.77%
- 2023-06-30
- -10,538,039.32
- -5,729,327.26
- -0.02
- -1.74%
- -1.74%
- -11,284,673.66
- -0.03
- 324,475,320.83
- 0.97
- -3.36%
- 2022-12-31
- 1,201,339.73
- -5,554,788.11
- -0.02
- -1.67%
- -1.65%
- -5,554,790.27
- -0.02
- 330,150,659.48
- 0.98
- -1.65%
- 2023-12-31
- -22,325,864.78
- -22,198,112.52
- -0.07
- -7.42%
- -7.24%
- -21,402,793.75
- -0.09
- 222,742,814.55
- 0.91
- -8.77%
- 2023-06-30
- -10,538,039.32
- -5,729,327.26
- -0.02
- -1.74%
- -1.74%
- -11,284,673.66
- -0.03
- 324,475,320.83
- 0.97
- -3.36%
- 2022-12-31
- 1,201,339.73
- -5,554,788.11
- -0.02
- -1.67%
- -1.65%
- -5,554,790.27
- -0.02
- 330,150,659.48
- 0.98
- -1.65%
- 2022-12-31
- 1,201,339.73
- -5,554,788.11
- -0.02
- -1.67%
- -1.65%
- -5,554,790.27
- -0.02
- 330,150,659.48
- 0.98
- -1.65%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-09-30
- ---
- 5.68%
- 1.84%
- 1.81
- 2024-06-30
- ---
- 5.53%
- 1.77%
- 1.85
- 2024-03-31
- ---
- 5.12%
- 1.95%
- 1.99
- 2023-12-31
- ---
- 6.31%
- 1.31%
- 2.23
- 2023-09-30
- ---
- 6.51%
- 3.21%
- 2.59
- 2023-06-30
- ---
- 5.40%
- 3.17%
- 3.24
- 2023-03-31
- ---
- 5.26%
- 1.75%
- 3.31
- 2022-12-31
- ---
- 5.25%
- 8.36%
- 3.30
基金实时行情
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