创业板指
1538.07
-26.65
-1.7%
深证成指
8130.77
-118.89
-1.44%
上证指数
2765.81
-22.5
-0.81%
恒生指数
17444.3
-13.04
-0.07%
嘉实养老目标日期2055五年持有混合发起(FOF) (015345)
盘中最新估值(2024-08-30)
- 最新净值0.8288
- 累计净值0.8288
- 今年来：-7.93
- 近1周：1.13
- 近1月：-0.5
- 近3月：-6.62
- 近6月：-4.21
- 近1年：-12.22
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-17.12
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-08-30
- 0.8288
- 0.8288
- 0.95%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-29
- 0.8210
- 0.8210
- 0.64%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-28
- 0.8158
- 0.8158
- -0.28%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-27
- 0.8181
- 0.8181
- -0.39%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-26
- 0.8213
- 0.8213
- 0.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-23
- 0.8195
- 0.8195
- 0.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-22
- 0.8194
- 0.8194
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-21
- 0.8222
- 0.8222
- -0.29%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-20
- 0.8246
- 0.8246
- -0.85%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-19
- 0.8317
- 0.8317
- 0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-16
- 0.8291
- 0.8291
- 0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-15
- 0.8277
- 0.8277
- 0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-14
- 0.8263
- 0.8263
- -0.94%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-13
- 0.8341
- 0.8341
- 0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-12
- 0.8329
- 0.8329
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-09
- 0.8343
- 0.8343
- -0.14%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-08
- 0.8355
- 0.8355
- -0.13%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-07
- 0.8366
- 0.8366
- 0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-06
- 0.8352
- 0.8352
- 0.47%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-05
- 0.8313
- 0.8313
- -1.12%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-02
- 0.8407
- 0.8407
- -0.80%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-08-01
- 0.8475
- 0.8475
- -0.42%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-31
- 0.8511
- 0.8511
- 2.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-30
- 0.8330
- 0.8330
- -0.41%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-29
- 0.8364
- 0.8364
- -0.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-26
- 0.8389
- 0.8389
- 0.87%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-25
- 0.8317
- 0.8317
- -0.53%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-24
- 0.8361
- 0.8361
- -0.78%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-23
- 0.8427
- 0.8427
- -1.84%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-22
- 0.8585
- 0.8585
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-19
- 0.8587
- 0.8587
- -0.31%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-18
- 0.8614
- 0.8614
- 0.21%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-17
- 0.8596
- 0.8596
- -0.49%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-16
- 0.8638
- 0.8638
- 0.19%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-15
- 0.8622
- 0.8622
- -0.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-12
- 0.8660
- 0.8660
- -0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-11
- 0.8662
- 0.8662
- 1.30%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-10
- 0.8551
- 0.8551
- -0.38%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-09
- 0.8584
- 0.8584
- 1.01%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-07-08
- 0.8498
- 0.8498
- -0.93%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- -9.38%
- -0.78%
- -2.75%
- -8.55%
- -4.07%
- -11.41%
- ---
- ---
- ---
- -18.42%
- -5.73%
- -0.28%
- -1.23%
- -5.52%
- -3.55%
- -10.02%
- -16.55%
- -23.51%
- 7.30%
- ---
- 232|271
- 228|290
- 234|289
- 254|286
- 226|277
- 198|252
- ---|132
- ---|82
- ---|39
- ---
- ---
- 7↑
- 6↓
- ---
- 5↑
- 3↓
- ---
- ---
- ---
- ---
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- 不佳
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称嘉实养老目标日期2055五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码015345
- 基金简称嘉实养老目标日期2055五年持有混合发起(FOF)
- 基金类型FOF-均衡型
- 发行日期2022年08月17日
- 成立日期/规模2022年11月21日 / 0.179亿份
- 资产规模0.16亿元（截止至：2024年03月31日）
- 份额规模0.1853亿份（截止至：2024年03月31日）
- 基金管理人嘉实基金
- 基金托管人交通银行
- 基金经理人张静、唐棠
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.80%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率0.60%（前端）
- 最高申购费率0.80%（前端） 天天基金优惠费率：0.08%（前端）
- 最高赎回费率1.50%（前端）
- 业绩比较基准中债总财富指数收益率*(1-X*0.85)+中证800指数收益率*X*0.85
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标本基金为满足养老资金理财需求,通过大类资产配置,随着目标日期临近逐渐降低权益资产的比重,力争实现基金资产的长期稳健增值。 目标日期后,本基金力争在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,实现基金资产的长期稳健增值。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的80%,基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 1、转型前 基金合同生效日起至2055年12月31日(含当日),投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例合计不超过基金资产的80%,其中投资商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。 目标日期前,本基金权益类资产的配置比例随着目标日期的临近而变化: 序号 时间段 权益类资产配置比例 1 基金合同生效日至2023年12月31日(含当日) 55%-80% 2 2024年1月1日至2028年12月31日(含当日) 55%-80% 3 2029年1月1日至2033年12月31日(含当日) 55%-80% 4 2034年1月1日至2038年12月31日(含当日) 55%-80% 5 2039年1月1日至2040年12月31日(含当日) 53%-78% 6 2041年1月1日至2042年12月31日(含当日) 50%-75% 7 2043年1月1日至2044年12月31日(含当日) 46%-71% 8 2045年1月1日至2046年12月31日(含当日) 41%-66% 9 2047年1月1日至2048年12月31日(含当日) 35%-60% 10 2049年1月1日至2050年12月31日(含当日) 29%-54% 11 2051年1月1日至2052年12月31日(含当日) 21%-46% 12 2053年1月1日至2054年12月31日(含当日) 13%-38% 13 2055年1月1日至2055年12月31日(含当日) 4%-29% 其中,权益类资产包括股票、股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金: ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的60%; ②最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产的60%。 2、转型后 2056年1月1日起,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例合计不超过基金资产的30%,其中投资商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。 如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(以下简称“公募基金”,含公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”)、QDII基金、香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板以及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金等资产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于分级基金、股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 除第1、7条另有约定外,本基金的投资策略适用于基金的转型前及转型后。 资产配置策略 本基金在权益类资产目标配置比例的约束下,将从基本面、资金面、政策面、情绪面和估值面等五个角度进行综合分析,合理确定各细分资产的配比,尽可能降低单一资产价格波动对组合的冲击。 股票投资策略 本基金将通过直接投资股票作为投资基金的补充,主要是基于两点考虑:1、对应资产没有合适基金标的;2、通过对基础资产的投资可以获取比基金标的更优的风险收益特征。 本基金可投资港股通标的股票,亦可投资存托凭证。本基金投资于港股通标的股票和存托凭证的策略依照上文所述股票投资策略执行。 风险管理策略 本基金将借鉴国外风险管理的成功经验,并结合公司现有的风险管理流程,在各个投资环节中来识别、度量和控制投资风险,并通过调整投资组合的风险结构,来优化基金的风险收益匹配。 目标日期前,本基金的风险控制包括战略及战术风险两个层面: (1)战略资产配置风险层面 本基金根据下滑曲线计算结果制定年度战略资产配置的权益类资产目标配置比例。下滑曲线优化设计过程考虑了市场风险(波动率)的演变路径和资产组合的累计波动率,投资者所能接受的资产组合的累积波动率(投资者风险预算)是优化模型的重要约束条件。在组合累积风险达到投资者风险预算后,组合将结合市场情况进行战术调整。 (2)战术资产配置层面 本基金构建子基金组合时,基金经理可以主动对权益类资产进行战术性配置,战术资产配置基于两个原因: 一是战略资产配置的被动要求,即组合累积波动率超越投资者风险预算;二是基金经理的主动管理,风险控制包括事前控制和事后控制两个层面。 事前控制措施为通过定性和定量方法分析资产和因子偏离程度、收益率和波动率,主动控制偏离风险。 事后控制措施为按基金累积相对收益情况,分为无相对收益期、相对收益扩张期和自由运作期三个阶段,偏离上下限随累积超额收益增加而增加。无相对收益期仅给予适度的偏离上下限;相对收益扩张期按照累积相对收益的增厚逐步增加偏离上下限;自由运作期使用最大的偏离上下限,但偏离上限不超过该年度权益类资产目标配置比例上浮10%,偏离下限不超过权益类资产目标配置比例下浮15%,且不超过基金合同约定的权益类资产比例上下限。 具体而言,在大类资产配置策略的风险控制上,由投资决策委员会及宏观策略研究小组进行监控;在个股投资的风险控制上,本基金将严格遵守公司的内部规章制度,控制单一个股投资风险。 目标日期策略 本基金所设定目标日期2055,是指本基金以2055年12月31日为目标日期,根据投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化,加上中长期投资对投资风险的承受能力的变化,构建投资组合。本基金将采用目标日期策略,即基金随着所设定的目标日期2055年12月31日的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。 本基金逐年的权益类资产目标配置比例基于嘉实基金内部模型,通过对投资者风险偏好和资本市场长期收益率特征进行假设,最大化投资者退休时的回报,最终求解出投资者生命周期中不同年龄中最优的权益类资产配置比例,形成适用于我国基金市场的权益类资产配置下滑曲线。 2056年1月1日转型为“嘉实福荣混合型基金中基金(FOF)”后,本基金将在较低权益资产配置比例下投资运作,力争持续实现基金资产的长期稳健增值。 基金筛选策略 对于隶属于同资产类别的基金,本基金根据基金历史业绩、基金风险调整后的收益(信息比率、Sharpe比率)、基金的规模和流动性等一系列量化指标对基金进行初步筛选并确定适选基金。 通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金,力求寻找到投资风格稳定、业绩持续优秀并具有良好风险管理能力的投资品种。具体筛选指标包括但不限于: 基金的表现分析(PerformanceAnalysis):分析并确认基金绝对和相对表现优于同类基金平均水平; 基金表现的归因分析(AttributionAnalysis):深入了解基金投资流程和分析管理人投资技巧(择时和选股能力); 基金的风险分析(RiskAnalysis):确认基金总体投资风险水平适当可控,分析风险的来源; 基金的投资风格分析(StyleAnalysis):确认基金的投资风格与其宣称的投资风格相符并长期保持一致。 同时,在充分了解基金管理公司、基金产品和投资团队的基础上,最终选择投研团队稳定、投研实力突出、风险内控制度完备和长期可查业绩良好的基金。 基金公司(Organization):公司历史、规模和管理者,股东结构、产品种类、竞争优势、主要客户和法律纠纷; 基金产品(Fundinformation):成立时间、投资理念、费率水平、资产增长、客户分布状况和投资限制等; 投资流程(Investmentprocess):基金决策机制、业绩增长模式(依靠人员还是依靠流程)、投资人员和研究人员的权责划分、研究优势、信息来源和独立研究机构和卖方机构 研究支持等; 投资团队(Investmentteam):团队结构和稳定性、成员职责和从业经历、团队的绩效、评价体系和备选基金的基金经理管理其它基金的状况; 风险控制(Riskcontrol):公司风控体系、流程、员工风险意识、风险事故汇报路径和重大事件的应急处理方案。 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,由基金管理人根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一份基金份额享有同等分配权; 5、红利再投资获得的基金份额跟随原份额锁定持有期; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前按照《信息披露办法》的要求在规定媒介公告。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金可投资港股通标的股票,一旦投资将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2023-12-31
- -906,572.34
- -1,596,333.89
- -0.09
- -9.01%
- -8.73%
- -1,846,611.60
- -0.10
- 16,649,699.24
- 0.90
- -9.98%
- 2023-06-30
- -437,163.37
- -345,374.57
- -0.02
- -1.89%
- -1.87%
- -590,181.53
- -0.03
- 17,823,944.47
- 0.97
- -3.21%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-03-31
- ---
- 5.59%
- 13.22%
- 0.16
- 2023-12-31
- ---
- 5.43%
- 9.46%
- 0.17
- 2023-09-30
- ---
- 6.00%
- 4.39%
- 0.17
- 2023-06-30
- ---
- 5.72%
- 5.80%
- 0.18
- 2023-03-31
- ---
- 5.42%
- 1.35%
- 0.19
基金实时行情
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