创业板指
2204.9
-4.95
-0.22%
深证成指
10660
-13.99
-0.13%
上证指数
3400.14
2.06
0.06%
恒生指数
20090.5
-7.83
-0.04%
鹏华养老2040五年持有混合发起式(FOF) (012784)
盘中最新估值(2024-12-10)
- 最新净值0.9891
- 累计净值0.9891
- 今年来：13.69
- 近1周：1.1
- 近1月：-0.62
- 近3月：21.15
- 近6月：12.16
- 近1年：14.57
- 近2年：
- 近3年：
- 成立来：-1.09
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-12-10
- 0.9891
- 0.9891
- 0.82%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-09
- 0.9811
- 0.9811
- -0.44%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-06
- 0.9854
- 0.9854
- 0.89%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-05
- 0.9767
- 0.9767
- 0.55%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-04
- 0.9714
- 0.9714
- -0.71%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-03
- 0.9783
- 0.9783
- -0.08%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-12-02
- 0.9791
- 0.9791
- 0.81%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-29
- 0.9712
- 0.9712
- 1.91%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-28
- 0.9530
- 0.9530
- -0.43%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-27
- 0.9571
- 0.9571
- 2.07%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-26
- 0.9377
- 0.9377
- -0.57%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-25
- 0.9431
- 0.9431
- -0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-22
- 0.9463
- 0.9463
- -2.83%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-21
- 0.9739
- 0.9739
- 0.34%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-20
- 0.9706
- 0.9706
- 0.57%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-19
- 0.9651
- 0.9651
- 1.68%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-18
- 0.9492
- 0.9492
- -1.05%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-15
- 0.9593
- 0.9593
- -2.22%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-14
- 0.9811
- 0.9811
- -1.66%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-13
- 0.9977
- 0.9977
- 0.20%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-12
- 0.9957
- 0.9957
- -1.27%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-11
- 1.0085
- 1.0085
- 1.33%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-08
- 0.9953
- 0.9953
- -0.77%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-07
- 1.0030
- 1.0030
- 2.75%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-06
- 0.9762
- 0.9762
- 0.00%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-05
- 0.9762
- 0.9762
- 2.84%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-04
- 0.9492
- 0.9492
- 1.51%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-11-01
- 0.9351
- 0.9351
- -0.82%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-31
- 0.9428
- 0.9428
- 0.52%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-30
- 0.9379
- 0.9379
- -0.71%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-29
- 0.9446
- 0.9446
- -0.51%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-28
- 0.9494
- 0.9494
- 0.02%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-25
- 0.9492
- 0.9492
- 0.41%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-24
- 0.9453
- 0.9453
- -0.66%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-23
- 0.9516
- 0.9516
- 0.40%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-22
- 0.9478
- 0.9478
- 0.06%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-21
- 0.9472
- 0.9472
- -0.24%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-18
- 0.9495
- 0.9495
- 3.90%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-17
- 0.9139
- 0.9139
- -0.17%
- 开放申购
- 封闭期
- 2024-10-16
- 0.9155
- 0.9155
- -0.05%
- 开放申购
- 封闭期
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 10.85%
- -2.63%
- 1.60%
- 17.37%
- 10.83%
- 13.18%
- ---
- ---
- ---
- -3.56%
- 4.74%
- -0.70%
- -0.37%
- 15.24%
- 6.78%
- 6.71%
- -5.70%
- -21.69%
- 15.28%
- ---
- 22|214
- 221|230
- 61|230
- 89|227
- 29|224
- 16|212
- ---|133
- ---|60
- ---|12
- ---
- ---
- 3↓
- 57↑
- 4↓
- 2↑
- 4↑
- ---
- ---
- ---
- ---
- 优秀
- 不佳
- 良好
- 良好
- 优秀
- 优秀
- ---
- ---
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称鹏华养老目标日期2040五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码012784
- 基金简称鹏华养老2040五年持有混合发起式(FOF)
- 基金类型FOF-进取型
- 发行日期2023年01月03日
- 成立日期/规模2023年01月19日 / 0.132亿份
- 资产规模0.13亿元（截止至：2024年09月30日）
- 份额规模0.1344亿份（截止至：2024年09月30日）
- 基金管理人鹏华基金
- 基金托管人招商银行
- 基金经理人孙博斐、郑科
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.80%（每年）
- 托管费率0.20%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准中证800指数收益率*70%+中证全债指数收益率*30%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在严格控制风险的前提下,通过科学的大类资产配置,优选基金力争实现基金资产的稳健增值,为投资者提供稳健的养老理财工具。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%;本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的80%;本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%;每个交易日日终,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金属于目标日期基金,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例。本基金各个时间段的权益类资产配置比例如下表所示: 时间段 权益类资产比例范围 基金合同生效日-2025.12.31 55%-80% 2026.1.1-2028.12.31 54%-79% 2029.1.1-2031.12.31 53%-78% 2032.1.1-2034.12.31 47%-72% 2035.1.1-2037.12.31 35%-60% 2038.1.1-2040.12.31 15%-40% 权益类资产指的是股票型基金、混合型基金及股票,此处混合型基金是指符合以下两个条件之一的混合型基金:(1)基金合同中约定股票资产仓位在60%以上;(2)根据定期报告,最近四个季度股票资产的实际持仓比例均不低于基金资产的60%。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,主要包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(简称“公募REITs”)),以及境内依法发行上市的股票(含主板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券等)、货币市场工具、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， 本基金的投资策略包含资产配置策略和基金投资策略。在严格控制风险的前提下,通过资产配置,优选基金力争实现基金资产的稳健增值,为投资者提供稳健的养老理财工具。 资产配置策略 本基金属于目标日期基金。目标日期基金资产配置策略的核心是下滑路径(GlidePath)设计。下滑路径指:资产配置比例在投资者生命周期上是动态变化的,具体而言,在投资者年轻时,基金将配置较高比例的权益类资产,随着目标日期的临近,权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。 下滑路径设计主要基于两大理念:第一,随着期限拉长,权益类资产风险溢价逐步稳定,通过长期投资,能够获取权益资产长期维度高确定性的收益;第二,随着年龄的增大,人力资本面临贬值,风险承受能力逐步降低,通过增加债券基金、货币基金等非权益类资产的配置,从而获得退休后稳定现金流。 具体设计过程中,本基金以实现养老金财富稳健增值为目标,基于谨慎的长期资本市场假设,综合考虑投资者养老金替代率缺口、预期寿命、定投比例以及生命周期上的风险承受能力等因素,在借鉴海外市场成熟经验的同时结合中国实际情况作了大量本土化尝试,通过随机模拟与动态规划的方法得到预设“下滑路径”。 在实际投资过程中,为了优化基金组合的风险收益比,本基金根据实际的市场状况对资产配置比例进行战术调整,战术调整的范围受到严格限制,对下滑路径权益类资产比例中枢值向上偏离不能超过10%,向下偏离不能超过15%。与此同时,本基金将充分衡量大类资产下子类资产的投资价值,择优配置,力求达到优化资产配置的目的。 最后,本基金会根据中国未来资本市场的变化,实时监控下滑路径的有效性,并将在招募说明书及更新招募说明书中披露预设下滑路径及权益类资产比例中枢值。 股票投资策略 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘A股优质的公司,构建股票投资组合。核心思路在于:1)自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;2)自下而上地评判企业的核心竞争力、管理层、治理结构等以及其所提供的产品和服务是否契合未来行业增长的大趋势,对企业基本面和估值水平进行综合的研判,深度挖掘优质的个股。 本基金所投资港股通标的股票除适用上述个股投资策略外,还需关注:1)在港股市场上市、具有行业代表性的优质中资公司;2)具有行业稀缺性的香港本地和外资公司;3)港股市场在行业结构、估值、AH股折溢价、分红率等方面具有吸引力的投资标的。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 基金投资策略 在完成资产配置以后,本基金将主要通过优选基金实践资产配置的策略。基金优选策略从定量和定性两大维度展开,对基金及基金公司做出综合性评价。对基金的评价包括风格评价和业绩评价两方面,重点衡量基金风格是否清晰稳定、中长期业绩及风险控制能力是否良好;对基金公司的评价主要从综合实力、管理水平、运作合规等方面进行分析。 (1)基金业绩评价和风格评价 基于投资范围、投资策略以及实际投资组合等维度,对基金进行分类。本基金以同类基金为对象进行评价,并对各类基金进行评级和排序。考虑的主要因素包括: 基金的获利能力:基金与其业绩比较基准的历史回报对比,绩效指标分析(如期间净值增长率、累计净值增长率、分红率等),风险调整后的绩效指标分析(如Sharpe比率、Treynor指标和Jensen指标等); 基金的风险衡量:主要考察基金净值波动率、最大回撤、风格偏离等维度; 基金的风格:基于合同契约和实际比较基准的拟合等考察基金风格是否清晰。 (2)基金公司综合评价 对于基金公司的综合评价,依据主要来自于调研、公司刊物和公开信息。考虑的主要因素包括: 综合实力:主要包括基金公司的总资产、总资产增长率和加权净值收益率; 管理水平:主要包括发起人构成、风险控制机制、高级管理人员素质、基金经理的稳定性及从业经验等、研究人员的稳定性及从业经验等; 运作合规:主要考察基金管理人或基金经理近2年来运作合规情况。 本基金将依据基金评价结果,挑选出基础库,并在基础库基础上,依据基金管理公司评价结果及基金评价深度报告、尽调报告等,构建优先库。在基础库和优先库中优选标的,构建本基金组合基金库。基金库将进行定期维护和不定期维护,按照出库入库标准,实现基金库的动态调整。 (3)公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。
- 分红政策1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资,红利再投资的基金份额的最短持有期到期日与原基金份额的最短持有期到期日保持一致;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同的约定,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金,其预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。本基金属于目标日期基金,随着所设定目标日期的临近,将逐步降低权益类资产的配置比例,风险与收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金还可投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2024-06-30
- -1,136,791.05
- -631.50
- 0.00
- -0.01%
- -0.01%
- -2,186,508.86
- -0.16
- 11,693,833.12
- 0.87
- -13.01%
- 2023-12-31
- -1,041,938.64
- -1,736,068.83
- -0.13
- -13.85%
- -13.00%
- -1,746,656.88
- -0.13
- 11,688,995.45
- 0.87
- -13.00%
- 2023-06-30
- -433,338.28
- -674,867.18
- -0.05
- -5.24%
- -5.11%
- -681,068.22
- -0.05
- 12,654,125.55
- 0.95
- -5.11%
- 2023-12-31
- -1,041,938.64
- -1,736,068.83
- -0.13
- -13.85%
- -13.00%
- -1,746,656.88
- -0.13
- 11,688,995.45
- 0.87
- -13.00%
- 2023-06-30
- -433,338.28
- -674,867.18
- -0.05
- -5.24%
- -5.11%
- -681,068.22
- -0.05
- 12,654,125.55
- 0.95
- -5.11%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-09-30
- ---
- ---
- 6.72%
- 0.13
- 2024-06-30
- 2.04%
- ---
- 8.35%
- 0.12
- 2024-03-31
- ---
- ---
- 11.24%
- 0.11
- 2023-12-31
- ---
- ---
- 7.15%
- 0.12
- 2023-09-30
- ---
- ---
- 6.73%
- 0.12
- 2023-06-30
- 2.43%
- ---
- 10.17%
- 0.13
- 2023-03-31
- ---
- ---
- 8.28%
- 0.13
基金实时行情
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