创业板指
2204.9
-4.95
-0.22%
深证成指
10660
-13.99
-0.13%
上证指数
3400.14
2.06
0.06%
恒生指数
20090.5
-7.83
-0.04%
华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A (012505)
盘中最新估值(2024-12-10)
- 最新净值1.0091
- 累计净值1.0091
- 今年来：4.08
- 近1周：0.45
- 近1月：0.43
- 近3月：2.77
- 近6月：1.84
- 近1年：4.52
- 近2年：2.63
- 近3年：0.35
- 成立来：0.91
历史净值
- 净值日期
- 单位净值
- 累计净值
- 日增长率
- 申购状态
- 赎回状态
- 分红送配
- 2024-12-10
- 1.0091
- 1.0091
- 0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-09
- 1.0078
- 1.0078
- 0.09%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-06
- 1.0069
- 1.0069
- 0.25%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-05
- 1.0044
- 1.0044
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-04
- 1.0041
- 1.0041
- -0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-03
- 1.0046
- 1.0046
- 0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-12-02
- 1.0040
- 1.0040
- 0.27%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-29
- 1.0013
- 1.0013
- 0.24%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-28
- 0.9989
- 0.9989
- -0.11%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-27
- 1.0000
- 1.0000
- 0.29%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-26
- 0.9971
- 0.9971
- 0.00%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-25
- 0.9971
- 0.9971
- 0.01%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-22
- 0.9970
- 0.9970
- -0.46%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-21
- 1.0016
- 1.0016
- 0.02%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-20
- 1.0014
- 1.0014
- 0.12%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-19
- 1.0002
- 1.0002
- 0.22%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-18
- 0.9980
- 0.9980
- -0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-15
- 0.9993
- 0.9993
- -0.21%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-14
- 1.0014
- 1.0014
- -0.34%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-13
- 1.0048
- 1.0048
- 0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-12
- 1.0040
- 1.0040
- -0.13%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-11
- 1.0053
- 1.0053
- 0.05%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-08
- 1.0048
- 1.0048
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-07
- 1.0064
- 1.0064
- 0.42%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-06
- 1.0022
- 1.0022
- -0.11%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-05
- 1.0033
- 1.0033
- 0.32%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-04
- 1.0001
- 1.0001
- 0.25%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-11-01
- 0.9976
- 0.9976
- 0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-31
- 0.9973
- 0.9973
- -0.03%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-30
- 0.9976
- 0.9976
- -0.14%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-29
- 0.9990
- 0.9990
- -0.20%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-28
- 1.0010
- 1.0010
- 0.07%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-25
- 1.0003
- 1.0003
- 0.08%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-24
- 0.9995
- 0.9995
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-23
- 1.0011
- 1.0011
- -0.01%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-22
- 1.0012
- 1.0012
- 0.07%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-21
- 1.0005
- 1.0005
- 0.04%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-18
- 1.0001
- 1.0001
- 0.47%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-17
- 0.9954
- 0.9954
- -0.16%
- 开放申购
- 开放赎回
- 2024-10-16
- 0.9970
- 0.9970
- 0.06%
- 开放申购
- 开放赎回
阶段统计
- 涨幅
- 同类平均
- 同类排名
- 排名变动
- 四分位排名
- 今年来
- 近1周
- 近1月
- 近3月
- 近6月
- 近1年
- 近2年
- 近3年
- 近5年
- 成立来
- 3.78%
- -0.43%
- 0.81%
- 2.32%
- 1.64%
- 4.25%
- 2.86%
- 0.12%
- ---
- 0.61%
- 3.78%
- -0.20%
- 0.71%
- 4.15%
- 2.67%
- 4.60%
- 2.95%
- -1.54%
- 17.79%
- ---
- 193|359
- 298|391
- 297|391
- 286|385
- 273|375
- 202|353
- 144|279
- 35|103
- ---|36
- ---
- 12↑
- 17↑
- 24↑
- 4↑
- 8↑
- 4↑
- 1↑
- 1↑
- ---
- ---
- 一般
- 不佳
- 不佳
- 一般
- 一般
- 一般
- 一般
- 良好
- ---
- ---
基金概况
- 基金全称华安民享稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
- 基金代码012505
- 基金简称华安民享稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)A
- 基金类型FOF-稳健型
- 发行日期2021年10月12日
- 成立日期/规模2021年10月22日 / 20.392亿份
- 资产规模6.91亿元（截止至：2024年09月30日）
- 份额规模6.8742亿份（截止至：2024年09月30日）
- 基金管理人华安基金
- 基金托管人民生银行
- 基金经理人袁冠群、杨志远
- 成立以来分红每份累计0.00元（0次）
- 管理费率0.60%（每年）
- 托管费率0.15%（每年）
- 销售服务费率---（每年）
- 最高认购费率1.00%（前端） 天天基金优惠费率：0.10%（前端）
- 最高申购费率1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端）
- 最高赎回费率0.00%（前端）
- 业绩比较基准中证800指数收益率*20%+中债综合财富(总值)指数收益率*80%
- 跟踪标的该基金无跟踪标的
- 投资目标在严格控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超越业绩比较基准的投资收益,为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。
- 投资理念暂无数据
- 投资范围投资组合比例摘要：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的30%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置中枢为20%,权益类资产投资比例范围为10%-25%。其中混合型基金仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的混合型基金。 如果法律法规对该比例要求有变更的,基金管理人在履行适当程序后,本基金的投资范围会做相应调整。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金,以下简称“证券投资基金”)、香港互认基金、股票(包括创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
- 投资策略基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用量化模型。 本基金通过严谨的资产配置策略与证券投资基金精选策略,在严格控制投资风险的前提下,力争实现基金资产持续稳定增值。 资产配置策略 本基金为目标风险策略基金,在大类资产配置层面将严格遵循纪律化、自上而下的决策流程,采用战略型资产配置和战术型资产配置相结合的大类资产配置策略。 1、战略型资产配置 本基金的战略型大类资产配置目标比例将遵循基金合同的约定,即权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金(仅指最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的60%或在基金合同中明确约定基金资产60%以上投资于股票的混合型基金),下同)的战略配置中枢比例为20%。 2、战术型资产配置 基金管理人将综合考虑各项宏观经济基本面指标、各子类资产的历史估值水平及波动率变化等多种因素,紧密跟踪研究各类资产的风险收益特征,构建战术型大类资产配置框架,在基金合同约定的范围内对各时间段内的大类资产配置比例进行动态调整。 在一般市场情况下,基金管理人将通过纪律性战术再平衡以保持基金稳健的风险收益特征不变,使本基金的大类资产战略配置中枢不发生漂移。 当市场环境出现较大变化时,如各子类资产估值水平大幅低于/高于历史平均值,或资产波动性急剧上升/下降等各类情形时,本基金管理人将及时对组合的大类资产配置比例进行适当动态调整,以优化资产配置结构,提高资产配置效率。在此情况下,部分资产的实际配置比例在基金合同允许的范围内可能会偏离于基金的长期战略配置中枢,对处于上升通道的低估资产进行适当超配,对被高估资产进行适当低配。 股票投资策略 本基金可适度投资股票,以更好实现本基金的投资目标。在行业配置层面,本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行筛选。在个股选择层面,本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法,在拟配置的行业内部通过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。定量的方法主要是通过对价值指标、成长指标、盈利指标等公开数据的细致分析,初步筛选出财务健康、成长性良好的优质股票。定性的方法主要是指对拟投资公司的投资价值、核心竞争力、主营业务成长性、公司治理结构、经营管理能力、商业模式等进行定性分析以确定最终的投资目标。 证券投资基金精选策略 本基金结合定量和定性分析,通过构建“初选基金库—备选基金库—核心基金库”三级筛选模型来逐级优选证券投资基金,发掘具有长期投资价值的优质基金进行投资布局;同时将风险管理意识贯穿于整个投资过程中,对投资标的进行持续严格的跟踪和评估。 (1)初选基金库的构建 本基金对初选基金库的构建,是在本基金合同约定的投资范围内,过滤掉明显不具备投资性的证券投资基金。剔除的基金包括本基金合同明确禁止或不属于本基金主要投资方向的证券投资基金。 (2)备选基金库的构建 本基金通过定量筛选技术以及定性的分析研究,挑选出长期收益率稳定、风险管理能力突出、资产规模适中的基金。定量筛选主要考察的因素包括但不限于以下内容: a.历史收益持续性指标; b.外部评级机构综合评价指标; c.风险管理能力指标; d.证券选择能力指标; e.时机选择能力指标; f.基金有效规模等。 定性的分析因素包括基金公司管理团队的综合素质、稳定性以及基金经理的教育背景、工作经历、投资理念、职业道德、违规记录等。综合考虑以上因素之后,形成基金的备选库。 (3)核心基金库构建 在备选库的基础上,利用基金管理人的资本市场研究和基金研究能力,对备选库内基金进行进一步深入的研究分析,对基金的预期收益和风险特征做出刻画,以备挑选出合适的基金纳入投资组合。主要考察的因素包括但不限于以下内容: a.基金资产配置特征; b.基金持仓结构特征; c.基金投资风格特征; d.不同市场环境中基金绩效能力; e.相关性指标等。 通过逐级筛选,基金管理人形成核心备选库,并不断进行及时的跟踪、分析与评估。基金管理人将通过定期与不定期地调研,对核心库基金的基金经理及公司管理团队进行尽职调查与评估,以获取库内基金及基金管理人的最新信息。 (4)基金组合的构建与调整 在充分考虑基金之间的相关性和各项投资运作费用的基础上,基金管理人利用现代投资组合理论,充分分散投资风险,精选适量的证券投资基金构建基金组合。 基金管理人对组合持有的基金进行持续、密切地跟踪,结合实地调研和基金的表现情况,定期和不定期地进行基金组合的动态调整和优化配置。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 流动性管理策略 根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,基金管理人动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。
- 分红政策1、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方式是红利再投资。投资人选择红利再投资方式取得的基金份额,其持有期限视同收益分配前原基金份额持有期限。 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 3、同一类别内每一基金份额享有同等分配权。 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。
- 风险收益特征本基金为混合型基金中基金(FOF),风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市场型基金中基金、低于股票型基金中基金。
主要财务指标
- 报告期
- 本期已实现收益（元）
- 本期利润（元）
- 加权平均基金份额本期利润
- 本期加权平均净值利润率
- 本期基金份额净值增长率
- 期末可供分配利润（元）
- 期末可供分配基金份额利润
- 期末基金资产净值
- 期末基金份额净值
- 基金份额累计净值增长率
- 2024-06-30
- -979,180.10
- 17,161,268.09
- 0.02
- 2.06%
- 2.09%
- -28,962,702.37
- -0.04
- 753,305,057.50
- 0.99
- -1.02%
- 2023-12-31
- -24,699,979.39
- -5,000,003.13
- 0.00
- -0.42%
- -0.84%
- -35,392,632.90
- -0.04
- 910,006,014.49
- 0.97
- -3.05%
- 2023-06-30
- -8,823,021.43
- 15,373,857.88
- 0.01
- 1.15%
- 1.01%
- -26,997,674.19
- -0.02
- 1,180,280,282.11
- 0.99
- -1.24%
- 2022-12-31
- -34,375,259.16
- -55,720,237.81
- -0.03
- -2.87%
- -2.90%
- -33,527,088.88
- -0.02
- 1,471,625,875.79
- 0.98
- -2.23%
- 2023-12-31
- -24,699,979.39
- -5,000,003.13
- 0.00
- -0.42%
- -0.84%
- -35,392,632.90
- -0.04
- 910,006,014.49
- 0.97
- -3.05%
- 2023-06-30
- -8,823,021.43
- 15,373,857.88
- 0.01
- 1.15%
- 1.01%
- -26,997,674.19
- -0.02
- 1,180,280,282.11
- 0.99
- -1.24%
- 2022-12-31
- -34,375,259.16
- -55,720,237.81
- -0.03
- -2.87%
- -2.90%
- -33,527,088.88
- -0.02
- 1,471,625,875.79
- 0.98
- -2.23%
- 2022-06-30
- -19,234,478.11
- -21,580.81
- 0.00
- 0.00%
- -0.01%
- -13,976,733.01
- -0.01
- 2,053,425,902.02
- 1.01
- 0.68%
- 2022-12-31
- -34,375,259.16
- -55,720,237.81
- -0.03
- -2.87%
- -2.90%
- -33,527,088.88
- -0.02
- 1,471,625,875.79
- 0.98
- -2.23%
- 2022-06-30
- -19,234,478.11
- -21,580.81
- 0.00
- 0.00%
- -0.01%
- -13,976,733.01
- -0.01
- 2,053,425,902.02
- 1.01
- 0.68%
- 2021-12-31
- 5,257,362.84
- 13,976,404.28
- 0.01
- 0.68%
- 0.69%
- 5,257,362.84
- 0.00
- 2,053,220,505.42
- 1.01
- 0.69%
- 2021-12-31
- 5,257,362.84
- 13,976,404.28
- 0.01
- 0.68%
- 0.69%
- 5,257,362.84
- 0.00
- 2,053,220,505.42
- 1.01
- 0.69%
资产配置
- 报告期
- 股票占净比
- 债券占净比
- 现金占净比
- 净资产（亿元）
- 2024-09-30
- ---
- 5.07%
- 0.45%
- 6.94
- 2024-06-30
- ---
- 5.21%
- 0.73%
- 7.56
- 2024-03-31
- ---
- 5.23%
- 2.96%
- 8.41
- 2023-12-31
- ---
- 5.59%
- 1.32%
- 9.13
- 2023-09-30
- ---
- 5.49%
- 0.89%
- 10.53
- 2023-06-30
- ---
- 6.35%
- 1.27%
- 11.83
- 2023-03-31
- ---
- 6.65%
- 2.76%
- 13.38
- 2022-12-31
- ---
- 6.01%
- 0.99%
- 14.73
- 2022-09-30
- ---
- 5.09%
- 1.04%
- 20.17
- 2022-06-30
- ---
- 5.06%
- 0.67%
- 20.53
- 2022-03-31
- ---
- 4.73%
- 0.78%
- 20.21
- 2021-12-31
- ---
- 4.58%
- 5.57%
- 20.53
基金实时行情
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